La gestion de patrimoine / Thématiques patrimoniales

Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Parce qu’un conseil patrimonial bien construit s’appuie sur plusieurs compétences (fiscale, juridique, financière, comportementale,…), sa construction doit s’appréhender de manière globale et se renouveler régulièrement en tenant compte de l’actualité économique et des projets de nos clients.

Recueillir les informations relatives à la connaissance du client conformément aux recommandations des autorités de tutelle est en effet un sujet sensible qui nécessite une vigilance accrue et un engagement quotidien de la part du professionnel.

L’expertise, l’engagement, la réactivité et la proximité sont des facteurs clés pour nouer une relation de confiance et bâtir une stratégie patrimoniale durable avec ses clients.

Programme

Programme sur 4 jours

JOUR 1 et 2

Introduction

S’appuyer sur la règlementation pour construire une relation de confiance avec ses clients

Conduite de l’entretien patrimonial

Se présenter
- La prise de rendez-vous
- Le premier entretien client
Les règles de base de la méthodologie
- La découverte et la collecte d’information
- L’analyse et le diagnostic
- Solutions
Présenter la solution au client
- La formalisation
- Les aspects psychologiques de la prise de décision

Les aspects juridiques de l’approche patrimoniale

La constitution du patrimoine
- La capacité juridique
- Les régimes matrimoniaux
- La séparation
La transmission du patrimoine
- Les donations
- Les successions

JOUR 3 et 4

Fiscalité des revenus et du patrimoine

Présentation : les règles d’imposition en France
Les revenus catégoriels
Calcul de l’impôt sur le revenu
Fiscalité :
- des produits de placement
- des supports immobiliers

Les plus-values :
- des valeurs mobilières
- Immobilières

Point sur l'ISF

Placements et optimisation

Les fondamentaux des marchés financiers
- Présentation
- Les actions et leurs OST
- Les marchés de taux : marchés obligataires et monétaires
- La gestion collective : les OPCVM
Se constituer un patrimoine
- L’épargne bancaire
- Les valeurs mobilières
- Immobilier et défiscalisation immobilière
Quels actifs pour quels objectifs ?
- Équilibre et diversification
- Sécurité et rentabilité
Liquidité

Accès à 4 modules e-learning en intersession :

@ Identifier la composition et la structure du patrimoine privé
@ Maîtriser les caractéristiques de l’assurance-vie et déterminer ses impacts
@ Accompagner le client dans la constitution de son portefeuille financier
@ Analyser les caractéristiques d’un portefeuille clients

Objectifs

Maîtriser la méthodologie et la conduite d’un entretien patrimonial
Acquérir les bases juridiques, fiscales et financières de la gestion de patrimoine
Intégrer la dimension comportementale et la posture professionnelle adaptée
Comprendre les enjeux règlementaires
Optimiser le rapport actifs/objectifs

Publics

Publics concernés

Conseillers clientèle expérimentés
Gestionnaires de patrimoine
Directeurs d’agence

Pré-requis

Aucun

Points forts

Contenu et déroulé de la formation à la lumière de la règlementation MIF2 sur le recueil des informations relatives à la connaissance client
Bénéficier d’une formation alliant techniques et cas pratiques issus du quotidien des collaborateurs
Une mix-formation avec des modules e-learning en intersession pour préparer ou ancrer les savoirs
Variété des modalités pédagogiques : vidéo, boitiers de votes, cas pratiques

Pour aller plus loin

En complément de ce séminaire, nous vous conseillons de suivre « Optimisation fiscale du patrimoine d’un particulier" référence site : 92, « Méthodologie et conduite d’un entretien patrimonial » référence site : 1188 et « Aspects juridiques et fiscaux de l’assurance-vie » référence site : 37.