Programme 2 jours en Présentiel ou Distanciel (4 classes virtuelles de 3H30)

Journée 1 : Le contexte de la fraude Externe & la cybercriminalité

Contexte de la fraude externe

• Définition de la fraude externe
  • Définir ce qu’est la fraude externe
  • Classement et évolution des fraudes externes les plus fréquentes
  • Distinguer la fraude externe et la fraude interne

• Conséquence pour les banques et Obligations réglementaires
  • Impacts financiers
  • Impacts réputationnels
  • Impacts organisationnels

• L’évolution des fraudes et profil des fraudeurs
  • Evolution quantitative
  • Evolution qualitative
  • Evolution des profils

• La typologie des fraudes externes
  • Fraudes aux moyens de paiement (CB, Chèques, virements/prélèvements)
  • Fraude au président
  • Fraude crédit /Marché financier / Assurance

Zoom sur la Cybercriminalité

• Introduction à la Cybercriminalité et ses différentes formes
  • Extorsions de fonds
  • Fraude liée à la carte de crédit & Fraude commerciale
  • Abus de confiance et escroqueries diverses
  • Menaces répréhensibles diverses, de type « vengeance »
  • Usurpation d'identités
  • Détournements de mineurs
• Le Phishing
  • Définition
  • Technique de phishing
• Le Malware
  • Présentation des principaux Malware (Spyware / Adware / Keyloggers / Ransomware / Cheval de Troie / Dialers
• Détournement de la ligne téléphonique
• La monnaie virtuelle

Journée 2 : La fraude identitaire et documentaire – La cartographie du risque de fraude traitement et détection

La Fraude identitaire et documentaire

• Introduction sur la fraude documentaire
  • Contexte et présentation des principaux types de fraudes documentaires
  • Les vrai « faux » délivré par l’administration
  • Les documents volés et falsifiés (usurpation)
  • Les faux documents

• La fabrication des faux documents
  • Divorce
  • Résiliation du PACS

• Les principaux documents d’identité
  • Carte d’identité
  • Passeport
  • Titre de séjour

• Les principaux justificatifs
  • Avis d’imposition (IRPP / TA / Foncier)
  • Bulletins de salaire et contrat de travail
  • Factures (EDF / Téléphonie…)

Cartographie du risque de Fraude

• Schéma Global d’organisation de la maitrise des risques de fraudes externes
  • Evaluation du risque
  • Composante
• Processus de traitement et de détection de la fraude externe
  • Prévention
  • Dissuasion
  • Détection
  • Traitement
• Formalisation du dispositif
  • Organisation du pilotage
  • Sensibilisation du collaborateur