Comment identifier et se prémunir contre la fraude documentaire ?
- Qualifiant
- 100% distanciel
- Classe virtuelle
- formation accessible
Présentation
La fraude documentaire ne cesse de s’étendre, favorisée par l’appui de technologies toujours plus innovantes. Elle devient la troisième plus grande industrie criminelle mondiale.
L’ouverture d’un compte bancaire constitue la première étape pour couvrir des activités illicites. Les établissements financiers sont confrontés à des risques financiers et de réputation importants et s’exposent à des sanctions importantes de la part des régulateurs.
L’objectif est de vous donner les moyens concrets d’identifier rapidement et efficacement de faux documents afin de limiter le risque de fraude documentaire.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Connaître les caractéristiques de la fraude documentaire
- Maîtriser les sécurités spécifiques des principaux documents officiels
- Identifier et reconnaître les faux documents officiels
- Mettre en place une check-list des points de contrôle à effectuer par nature de document
Points forts
L’exposé de l’intervenant est illustré par :
- la présentation des principaux cas susceptibles d’être rencontrés
- l'analyse de plusieurs cas à partir de mises en situation
- des explications sur les mécanismes de fraude les plus fréquents
- l’étude de multiples exemples pour aider à discerner les fraudes
- un formateur disposant d'une expérience opérationnelle sur la fraude documentaire
- un quiz de 20 questions est réalisé, en fin de session, sur l'ensemble des thèmes abordés lors de la formation.
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de connaissance en matière de fraude documentaire
Public visé
- Collaborateur Front Office : commercial, conseiller clientèle, chargé d'affaires
- Collaborateur Back Office
- Collaborateur Fonctions Support en charge de l'ouverture des comptes / constitution de dossiers de crédit
FAQ
Détection d'une falsification de document : Comment appelle-t-on une personne qui falsifie un document ?
Une personne qui réalise une falsification ou une contrefaçon de document est communément appelée un fraudeur ou un faussaire, agissant souvent pour orchestrer une usurpation d'identité au détriment d'une banque ou d'une entreprise. Ce délit de faux et usage de faux expose son auteur à de lourdes sanctions juridiques et oblige chaque organisation à renforcer ses contrôles via des processus de vérification rigoureux pour limiter les pertes financières. Pour contrer ce risque fraude documentaire, l'ESBanque propose des formations en conformité, en alternance ou formation continue, permettant de devenir un expert analyste fraude spécialisé dans la lutte contre la fraude documentaire.
Qu'est-ce qu'un faux document et quelle solution mettre en place ?
Un faux documentaire désigne un faux document créé par falsification de document ou contrefaçon pour orchestrer une usurpation d'identité et induire une entreprise ou une banque en erreur. Ce fléau engendre un risque fraude documentaire critique, des pertes financières et des sanctions juridiques pour toute organisation dépourvue de solides processus de vérification. Face à ces enjeux, l'ESBanque offre des formations en conformité, en alternance ou formation continue, pour préparer les futurs talents aux métiers d'analyste fraude et d'expert en lutte contre la fraude documentaire.
Quels sont les différents types de fraude documentaire et comment lutter contre le risque ?
La lutte contre la fraude documentaire repose sur l'identification de la falsification, de la contrefaçon ou de l'usurpation d'identité grâce à des processus de vérification rigoureux et l'usage de l'intelligence artificielle pour contrer chaque risque fraude documentaire. Pour maîtriser ces enjeux et devenir analyste fraude, l'ESBanque propose des formations en conformité (en alternance ou formation continue) permettant de déployer une solution fraude documentaire efficace au sein d'une entreprise ou d'une banque. Ces parcours spécialisés enseignent la prévention de la fraude via des contrôles pointus et l'analyse de données pour protéger toute organisation contre les pertes financières et les sanctions juridiques.
Programme
Jour 1
Rappel sur les fraudes documentaires
- Définition et effets de la fraude
- Evolution qualitative et quantitative
- Typologie de la fraude
Appréhender la fraude documentaire
- Contexte
- Caractéristiques
- Chiffres
Comprendre les processus de fabrication des faux documents
- Lieux de production
- Circuit de distribution
- Tarifs
- Porteurs
Maîtriser les principaux documents officiels
- Conception des documents
- Différentes sécurités
- Justificatifs d’identité
- Carte Nationale Identité
- Passeport
- Titre de séjour
- Justificatifs de revenus
- Avis imposition
- Bulletin de salaire
- Justificatifs de domicile
- Facture GDF
- Facture EDF
- Factures de téléphone
- Les autres justificatifs
- Relevés bancaires
Identifier les dispositifs et outils contre la fraude
- Contexte, périmètre, fonctionnalités
- Coût de la fraude identitaire et documentaire
- Avantages
Examen
Quiz de validation
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