IA, Finance durable : formez-vous aux incontournables du secteur avec l'ESBanque !
Aujourd’hui, impossible de passer à côté des enjeux que constituent l’IA et la finance durable sur le secteur banque-assurance. Pour rester dans la course, l’ESBanque propose des formations courtes et qualifiantes d’expertise sur ce sujets cruciaux !
L'intelligence artificielle, un outil stratégique sur le secteur banque-assurance
Les nouvelles technologies d'intelligence artificielle transforment rapidement les métiers de la finance et la maîtrise de ces outils devient un atout majeur et stratégique pour évoluer dans le secteur bancaire et financier !
Comment l'intelligence artificielle est-elle appliquée à la finance ?
En automatisant les tâches répétitives, les systèmes d’IA permettent d’améliorer la rapidité et la précision des opérations, tout en contribuant à une réduction des coûts significative. L’intégration de l’IA est également un vecteur essentiel de conformité réglementaire et d’optimisation de la gestion des risques.
Grâce à l’analyse avancée des données, l’IA dans la finance favorise une meilleure compréhension des besoins clients et personnalise les offres, renforçant ainsi la relation client et améliorant les résultats. Cette connaissance du client est renforcée par des outils d’analyse prédictive, capables d’anticiper les comportements et d’orienter les processus décisionnels.
Les assistants virtuels propulsés par l’IA (comme ChatGPT) personnalisent l’expérience client avec une disponibilité 24/7. Par exemple, le chatbot d’une grande banque française répond à 80 % des demandes courantes sans intervention humaine, permettant aux conseillers de se concentrer sur des missions à plus forte valeur ajoutée.
Grâce à l’automatisation des réponses et à la compréhension du langage naturel, les entreprises constatent jusqu’à 30 à 40 % de gain de temps sur le traitement des requêtes simples, et une réduction de 20 à 30 % des coûts de support client.
Les systèmes d’IA jouent un rôle clé dans la lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent, en analysant des millions de transactions en temps réel. Certains systèmes permettent de détecter jusqu’à 90 % des tentatives de fraude en temps réel, en analysant les comportements suspects et les anomalies dans les échanges
En combinant efficacité opérationnelle, sécurité et innovation, l’IA dans la finance transforme profondément le paysage bancaire et assurantiel. L’adoption de l’IA, bien que représentant un défi de taille, permet aujourd’hui d'améliorer la connaissance du client - fournir des conseils d’investissement adaptés à son profil - d’automatiser la détection des fraudes et la gestion des risques, d’optimiser les processus décisionnels, d’assurer une meilleure traçabilité des opérations et de s’adapter plus rapidement à l’évolution du marché en respectant les exigences croissantes en matière de conformité réglementaire pour les entreprises du secteur.
Mais la mise en œuvre de cet ensemble de technologies reste un défi de taille pour bon nombre d'acteurs encore réticents à l'adoption de l'IA à grande échelle.
Trouvez votre voix : quelles formations pour utiliser l'IA ?
Les formations de l’ESBanque sur l’IA sont adaptées aux besoins du secteur bancaire et assurantiel.
Elles allient théorie et pratique, avec des experts du terrain, pour trouver des solutions concrètes et aider les professionnels à maîtriser les outils d’IA, renforcer la coordination des équipes dans l'entreprise et à proposer des conseils d’investissement fondés sur des données fiables.
Ces formations préparent efficacement à la transformation digitale, à l’optimisation des processus et à tirer pleinement parti des avantages de l’IA.
L'ESBanque propose deux formations IA incontournables :
- Intelligence Artificielle : optimisez votre quotidien professionnel
- Conseiller avec l’Intelligence Artificielle dans le secteur bancaire
Qu'est-ce que la finance durable : définition.
La finance durable représente une approche novatrice du système financier. Elle intègre les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans les décisions d'investissement pour créer un impact positif sur la société.
Les acteurs financiers s'engagent désormais à financer des projets respectueux de l'environnement comme les énergies renouvelables, tout en veillant à la cohésion sociale et aux bonnes pratiques de gouvernance. Cette mutation profonde du secteur financier répond aux défis climatiques actuels et aux attentes croissantes des épargnants en matière de durabilité.
Réglementation
L'Union européenne renforce son cadre réglementaire avec le règlement SFDR imposant aux institutions une transparence sur leurs investissements durables, complété par la taxonomie européenne qui définit les critères des activités économiques vertueuses.
Le dispositif CSRD, applicable dès 2025, impose un reporting extra-financier standardisé et détaillé pour plus de 50 000 entreprises en Europe. Pour les établissements financiers, cela signifie l’obligation d’intégrer systématiquement l’évaluation des risques climatiques, mais aussi des critères sociaux, de gouvernance et de durabilité dans leurs décisions d’investissement et de financement.
Selon une étude de Deloitte, près de 70 % des institutions financières estiment que la CSRD aura un impact significatif sur leur modèle opérationnel. Par ailleurs, l'intégration des risques ESG pourrait entraîner une hausse de 20 à 30 % du volume de données à traiter pour assurer un reporting conforme.
En anticipant ces évolutions, certains acteurs ont déjà pu réduire leurs délais de collecte et d’analyse de données ESG de 40 % grâce à des outils d’IA et d’automatisation.
Pourquoi est-il important de se former à la finance verte ou finance durable ?
Se former en finance durable est essentiel car ce domaine intègre les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions financières. Cela permet aux professionnels de mieux évaluer les risques et opportunités liés à la transition vers une économie plus responsable.
Les institutions financières recherchent activement des talents capables d'allier expertise technique et vision stratégique de la transition énergétique. La demande explose particulièrement dans l'analyse des risques climatiques et l'automatisation des processus d'investissement responsable.
Face à une réglementation croissante et des attentes accrues des parties prenantes, cette formation devient un atout clé pour rester compétitif dans le secteur financier !
Nos formations en finance durable
L'ESBanque propose 3 formations sur ce thème :
- La finance durable : Il s’agit d'un module de sensibilisation pouvant être intégré dans un module de formation interne à l'entreprise.
- ESG Parcours conseiller
- ESG Parcours expert
Prêts à relever les défis de demain grâce à l'IA et la finance durable avec l'ESBanque ?