Conseiller patrimonial agence
- Bac+3
- RNCP 6
- Diplômant - Certifiant
- CPF
- VAE
- Certificat ESBanque
- En Présentiel ou distanciel
- formation accessible
Présentation
Certification Conseiller Patrimonial Agence – RNCP n°36285 - Niveau 6 enregistrée le 25/03/2022
Avec cette formation, vous optez pour un métier alliant connaissances en analyse patrimoniale et qualités relationnelles indispensables à l’accompagnement d’une clientèle exigeante.
Le Conseiller Patrimonial Agence accompagne une clientèle dont le montant des avoirs nécessite une expertise avérée. Ce métier est en constante évolution, faisant appel à des compétences étendues, suite aux nombreuses règles juridiques et fiscales et à la multiplication des produits financiers.
Ce cycle professionnel a pour mission d'accompagner le conseiller clientèle dans la valorisation d'un portefeuille de clientèle "bonne gamme" en développant les compétences techniques, commerciales et professionnelles nécessaires à l'exercice de son métier.
Ce programme est accrédité EFPA (European Financial Planning Association) en raison de sa conformité à un référentiel métier européen.
Ce parcours peut être validé dans le cadre d’une VAE. En savoir plus
Les points clés de la formation
Objectifs
- Actualiser et consolider ses connaissances financières, juridiques, fiscales et immobilières
- Développer son sens commercial
- Effectuer l’analyse patrimoniale et détecter les besoins des clients
- Proposer des produits adaptés (placements, épargne, immobilier) à la clientèle “bonne gamme”
- Développer son portefeuille dans un contexte « risque » maîtrisé
Une modalité innovante pour s’entraîner à la relation client : Mon Coach IA
Mon Coach IA est un dispositif pédagogique immersif qui permet de s’entraîner à des rendez-vous clients patrimoniaux grâce à une architecture multi-agents d'intelligence artificielle.
Les apprenants sont plongés dans des situations réalistes, inspirées du terrain, avec une diversité de profils clients (personae) et de contextes (découverte, conseil, objection, situations complexes) pour développer des compétences directement mobilisables en situation professionnelle.
Pendant la formation, vous bénéficiez :
d’une demi-journée pour vivre l'expérience immersive
de 5 simulations de rendez-vous clients en conditions réelles
de feedbacks personnalisés pour progresser rapidement
de capsules de micro-learning pour renforcer vos compétences si besoin
Chaque simulation est unique : l’IA s’adapte à vos réponses et vous confronte à des situations concrètes
Pourquoi c’est un vrai plus ?
Vous vous entraînez sans risque, avant d’être en face de vrais clients
Vous développez des réflexes directement applicables dans la vie professionnelle
Vous progressez rapidement grâce à des retours personnalisés
Vous gagnez en confiance et en aisance relationnelle
Les compétences travaillées
- Posture commerciale
- Relation client
- Techniques bancaires
- Réglementation
Prérequis
Tout collaborateur titulaire d'une certification de niveau RNCP 5 (bac+2) disposant d’une expérience réussie sur le marché de la clientèle des particuliers « grand public ».
Les candidats ne répondant pas à cette condition peuvent toutefois accéder à la certification par le biais de la Validation des Acquis Professionnels (VAP).
Métiers visés
- Conseiller patrimonial agence
- Conseiller de clientèle particuliers « bonne gamme »
- Conseiller immobilier
- Conseiller épargne et prévoyance
Tarifs
Vous pouvez suivre le parcours dans son intégralité ou vous inscrire uniquement à un bloc de compétences. Vous pourrez le spécifier lors de votre inscription en sélectionnant le ou les blocs que vous souhaitez.
Inscription au cycle de formation
| Parcours complet | Durée | Tarifs métropole | Tarifs DROM |
|---|---|---|---|
| Cycle de formation complet toutes options | 21 jours | 5 050 € | 6 755 € |
| Cycle de formation complet hors options | 14 jours | 3 370 € | 4 445 € |
Inscription par bloc de compétences et options
| Blocs | Durée | Tarifs métropole | Tarifs DROM |
|---|---|---|---|
| Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial | 2 jours | 485 € | 635 € |
| Bloc 2 - Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale | 3 jours | 725 € | 955 € |
| Bloc 3 - Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale | 7 jours | 1 675 € | 2 220 € |
| Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques | 2 jours | 485 € | 635 € |
| Options | Durée | Tarifs métropole | Tarifs DROM |
|---|---|---|---|
| Journée de préparation à l'examen - Bloc 1 | 1 jour | 240 € | 330 € |
| Journée de préparation à l'examen - Bloc 2 | 1 jour | 240 € | 330 € |
| Journée de préparation à l'examen - Bloc 3 | 1 jour | 240 € | 330 € |
| Journée de préparation à l'examen - Bloc 4 | 1 jour | 240 € | 330 € |
| Module préparatoire - Bloc 2 - Fiscalité | 1 jour | 240 € | 330 € |
| Module préparatoire - Bloc 2 - Régimes matrimoniaux et successions | 1 jour | 240 € | 330 € |
| Module préparatoire - Bloc 3 | 1 jour | 240 € | 330 € |
| Réinscription à l'examen seul* | Tarifs métropole | Tarifs DROM |
|---|---|---|
| Examen oral - Bloc 1 | 414 € | 414 € |
| Examen écrit - Bloc 2 | 414 € | 414 € |
| Examen écrit - Bloc 3 | 414 € | 414 € |
| Examen écrit - Bloc 4 | 414 € | 414 € |
| Réinscription à l'examen avec journée de préparation | Tarifs métropole | Tarifs DROM |
|---|---|---|
| Bloc 1 - Journée de Préparation à l’examen + examen oral | 655 € | 735 € |
| Bloc 2 - Journée de Préparation à l’examen + examen écrit | 655 € | 735 € |
| Bloc 3 - Journée de Préparation à l’examen + examen écrit | 655 € | 735 € |
| Bloc 4 - Journée de Préparation à l’examen + examen écrit | 655 € | 735 € |
*Ce prix s’entend net, la prestation n’étant pas soumise à TVA, conformément aux dispositions de l’art 261-4-4A du Code général des impôts.
Calendrier
- Bloc 1 : à partir d'octobre 2026
- Bloc 2 : à partir de novembre 2026
- Bloc 3 : à partir de janvier 2027
- Bloc 4 : à partir d'avril 2027
- Examens : mai-juin 2027
76%
taux de réussite 2025
449
inscrits en 2024
Programme
Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial - 2 jours
Certificat de compétences n°36285BC01
Unité de formation - 2 jours
- J1 - Prendre en charge la demande du client patrimonial
- J2 - Réaliser un entretien de découverte avec le client
patrimonial
Préparation à l’examen - 1 jour (option)
Modalité d’évaluation : Oral - Mise en situation
Bloc 2 - Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 3 jours
Certificat de compétences n°36285BC02
Modules préparatoires - 2 jours (option)
- Régimes matrimoniaux et succession (1 jour)
- Fiscalité (1 jour)
Unité de Formation – 3 jours
- J1 - Accompagner les clients dans l’organisation de leur situation matrimoniale
- J2 - Accompagner les clients dans la préparation de leur succession, transmission
- J3 - Accompagner les clients dans l’optimisation de leur situation fiscale
Préparation à l’examen - 1 jour (option)
Modalité d’évaluation : Écrit – Cas pratique
Bloc 3 - Mettre en oeuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 7 jours
Certificat de compétences n°36285BC03
Modules préparatoires - 1 jour (option)
- Marchés financiers (1 jour)
Unité de Formation - 7 jours
- J1 - Proposer des solutions d’épargne financière adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial
- J2 - Proposer des solutions d’assurance adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial
- J3 - Accompagner les clients dans la recherche de solutions de financement
- J4 - Accompagner les clients dans la recherche de solutions d’optimisation immobilières
- J5 - Accompagner les clients dans l’optimisation de leur situation patrimoniale
- J6 - Accompagner les clients dans la structuration de leur patrimoine
- J7 - Proposer des solutions patrimoniales personnalisées, argumentées et négociées avec le client
Préparation à l’examen - 1 jour (option)
Modalité d’évaluation : Écrit – Cas pratique
Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques - 2 jours
Unité de Formation – 2 jours
- J1 - Appliquer le cadre réglementaire lors de l’exercice de son métier de conseiller patrimonial
- J2 - Mener l’analyse et le développement d’un portefeuille de clients patrimoniaux
Préparation à l’examen - 1 jour (option)
Modalité d’évaluation : Écrit – Cas pratique
Examen
- Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial - Oral - Mise en situation
- Bloc 2 - Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale- Écrit – Cas pratique
- Bloc 3 - Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale- Écrit – Cas pratique
- Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques - Écrit – Cas pratique
La certification professionnelle est conditionnée par l'obtention des quatre blocs de compétences
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Inscription CPF
Conseiller patrimonial agence
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