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Bachelor Conseiller Patrimonial Agence

Certification Conseiller Patrimonial Agence – RNCP n°36285 – Niveau 6

Optez pour un métier alliant connaissances en analyse patrimoniale et qualités relationnelles indispensables à l’accompagnement d’une clientèle exigeante.

Publics concernés
  • Tout collaborateur ayant une expérience réussie sur le marché de la clientèle des particuliers «grand public», ayant une utilisation quotidienne de l’offre de produits et service ainsi qu’une pratique courante de la relation commerciale et titulaire d’une certification de niveau 5 RNCP (accès vap possible)
    Accessibilité aux personnes en situation de handicap
Métiers visés
  • Conseiller patrimonial agence
  • Conseiller clientèle particuliers « bonne gamme »
  • Conseiller immobilier
  • Conseiller épargne et prévoyance
  • Et après ?
Informations pratiques
  • Durée : 14 jours (hors options)
  • d'octobre 2023 à juin 2024
Objectifs

Le Conseiller Patrimonial Agence accompagne une clientèle dont le montant des avoirs nécessite une expertise avérée. Ce métier est en constante évolution, faisant appel à des compétences étendues, suite aux nombreuses règles juridiques et fiscales et à la multiplication des produits financiers.

Ce cycle professionnel a pour mission d'accompagner le conseiller clientèle dans la valorisation d'un portefeuille de clientèle "bonne gamme" en développant les compétences techniques, commerciales et professionnelles nécessaires à l'exercice de son métier.

Ce programme est accrédité EFPA (European Financial Planning Association) en raison de sa conformité à un référentiel métier européen.

Objectifs du Bachelor Conseiller Patrimonial Agence

  • Actualiser et consolider ses connaissances financières, juridiques, fiscales, et immobilières
  • Développer son sens commercial
  • Effectuer l’analyse patrimoniale et détecter les besoins des clients
  • Proposer des produits adaptés (placements, épargne, immobilier) à la clientèle “bonne gamme”
  • Développer son portefeuille dans un contexte « risque » maîtrisé

Les atouts de notre formation

  • Un parcours opérationnel collant à la réalité des activités métiers
  • Une modularité du cursus (blocs de compétences)
  • Une accréditation EFPA (European Financial Planning Association) apportant au diplôme une dimension européenne
  • Des ressources additionnelles digitales (e-learnings, supports de savoirs dématérialisés, guides, fiches…)
  • Une pédagogie inductive élaborée par une équipe de chargés d’études, professionnels de la banque.

Le diplôme en chiffres

  • Inscrits 2022 : 538
  • Taux de réussite 2022 : 90%

Conditions d'obtention du diplôme

Le Bachelor Conseiller patrimonial agence est organisé en 4 blocs de compétences. A la fin du cycle de formation, le candidat passe les examens du(des) bloc(s) au(x)quel(s) il est inscrit.

Et après un Bachelor Conseiller Patrimonial Agence ?

Le Bachelor Conseiller patrimonial agence prépare de futurs étudiants à l’ITB et au CESB gestion de patrimoine en leur apportant des connaissances indispensables au suivi du cursus.

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Bloc 1

Bloc 1 : Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial

Le Conseiller Patrimonial Agence exerce au sein d’une agence bancaire. Il gère un portefeuille de clients «patrimoniaux». Il accueille ses clients, prépare ses entretiens ; à l’aide de la méthode de l’approche globale et d’un questionnement approprié, il découvre la situation patrimoniale de ses clients. Puis, il réalise une analyse et un diagnostic de la situation patrimoniale de son client. Il adopte une posture commerciale adéquate pour créer de la satisfaction client.

Programme du bloc 1

Durée : 2 jours

  • J1 – Prendre en charge la demande du client patrimonial
  • J2 – Réaliser un entretien de découverte avec le client patrimonial

Examen

    Epreuve orale : Mise en situation professionnelle

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Vous pouvez vous inscrire uniquement à ce bloc ou bien suivre la formation dans sa globalité. Pour vous inscrire à ce bloc, téléchargez le bulletin d'inscription dans l'onglet "Inscription" et cochez l'option souhaitée.

Bloc 2

Bloc 2 : Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale

Le Conseiller Patrimonial Agence accompagne son client dans l’évolution de sa situation matrimoniale et fiscale, et lui présente des scénarios d’optimisation afin de répondre à ses besoins et objectifs ; il oriente le client vers un conseil juridique ou fiscal de son choix et/ou en concrétise la solution bancaire proposée.

Programme du bloc 2

Durée : 3 jours

  • J1 – Accompagner les clients dans l'organisation de leur situation matrimoniale
  • J2 – Accompagner les clients dans la préparation de leur succession, transmission
  • J3 – Accompagner les clients dans l'optimisation de leur situation fiscale

Examen

    Epreuve écrite : cas pratique

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Bloc 3

Bloc 3 : Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale

Le Conseiller Patrimonial Agence élabore les préconisations patrimoniales adaptées à la situation et aux objectifs du client (valeurs mobilières, épargne financière, assurances, assurance vie, prévoyance, financements, immobilier, services ...).
Il argumente ses préconisations, en étayant les impacts, l’adéquation et les bienfaits de la stratégie pour le client. Il fait adhérer le client aux solutions proposées, négocie et conclue les opérations, en assurant un service de qualité et le suivi des concrétisations pour fidéliser le client.

Programme du bloc 3

Durée : 7 jours

  • J1 – Proposer des solutions d’épargne financière adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial
  • J2 – Proposer des solutions d’assurance adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial
  • J3 – Accompagner les clients dans la recherche de solutions de financement
  • J4 – Accompagner les clients dans la recherche de solutions d'optimisation immobilières
  • J5 – Accompagner les clients dans l’optimisation de leur situation patrimoniale
  • J6 – Accompagner les clients dans la structuration de leur patrimoine
  • J7 – Proposer des solutions patrimoniales personnalisées, argumentées et négociées avec le client

Examen

    Epreuve écrite : Cas pratique

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Bloc 4

Bloc 4 : Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques

Le Conseiller Patrimonial Agence a pour objectif d’offrir une qualité de qualité de service optimale, tout en respectant les éléments déontologiques, règlementaires et la maîtrise des risques. Il analyse son portefeuille et il définit et met en place les plans d’actions commerciaux pour atteindre ses objectifs, contribuant ainsi à développer son portefeuille et la rentabilité de celui-ci.

Programme du bloc 4

Durée : 2 jours

  • J1 – Appliquer le cadre réglementaire lors de l’exercice de son métier de conseiller patrimonial
  • J2 – Mener l’analyse et le développement d’un portefeuille de clients patrimoniaux

Examen

    Epreuve écrite : Cas pratique

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Vous pouvez vous inscrire uniquement à ce bloc ou bien suivre la formation dans sa globalité. Pour vous inscrire à ce bloc, téléchargez le bulletin d'inscription dans l'onglet "Inscription" et cochez l'option souhaitée.

Options

Journées de formation facultatives

Option - Préparation à la formation

Deux modules préparatoires pour se préparer à la formation du bloc 2 :

  • Régimes matrimoniaux et successions – 1 jour
  • Fiscalité – 1 jour

Un module préparatoire pour se préparer à la formation du bloc 3 :

  • Marchés financiers – 1 jour

Option - Préparation aux examens

Ces différentes journées préparent les candidats de manière optimale aux épreuves écrites et orales, renforcent l’acquisition des différentes compétences (connaissances, savoirs faire, savoir être) et méthodes de travail efficaces attendues lors des examens.

  • 4 jours (une journée par bloc)
Calendriers

Calendriers 2023/2024

Inscription / Tarifs /CPF

Tarifs

*Tous ces prix s’entendent nets, ces prestations n’étant pas soumises à TVA, conformément aux dispositions de l’art 261-4-4A du Code général des impôts.

Financement et inscription

Inscription CPF

Cette formation peut être financée par votre CPF.

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Bulletins d'inscription

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