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Bachelor Conseiller Patrimonial Agence

Publics concernés
Métiers visés
  • Conseiller patrimonial agence
  • Conseiller clientèle de particuliers disposant d’un portefeuille « bonne gamme »
  • Conseiller clientèle particuliers « bonne gamme »
  • Conseiller immobilier
  • Conseiller épargne et prévoyance...
  • Et après ?
Informations pratiques
  • Durée : 14 jours (hors options)
  • oct. 2022 à juin 2023
Diplôme

Diplôme

Ce cycle professionnel a pour mission d'accompagner le conseiller clientèle dans la valorisation d'un portefeuille de clientèle "bonne gamme" en développant les compétences techniques, commerciales et professionnelles nécessaires à l'exercice de son métier.

Objectifs

  • Acquérir l’ensemble des compétences nécessaires l’exercice métier (accueillir les clients, préparer les entretiens, établir une analyse et un diagnostic appropriés à la situation du client, proposer des solutions patrimoniales adaptées à la situation et aux objectifs du client)
  • Accompagner le conseiller clientèle dans la gestion, le développement, la fidélisation d'un portefeuille de clients patrimoniaux en intégrant la qualité de service et le respect des normes réglementaires de la profession ainsi que la dimension "risques".

Les atouts de notre formation

  • Un parcours opérationnel collant à la réalité des activités métiers
  • Modularité du parcours (blocs de compétences)
  • Accréditation EFPA (European Financial Planning Association) apportant au diplôme une dimension européenne
  • Accompagnement des apprenants tout au long du parcours (réunions de rentrée, réunions examens, échanges…)
  • Ressources additionnelles digitales (e-learnings, supports de savoirs dématérialisés, guides, fiches…)
  • Une pédagogie inductive élaborée par une équipe de chargés d’études, professionnels de la banque.

Le diplôme en chiffres

  • Inscrits 2021 : 538 (dont 1 abandon)
  • Taux de réussite 2021 : 88,74 %
  • Taux d'insertion 2021 : 83 %

Parcours du Bachelor CPA

Le Bachelor Conseiller patrimonial agence est organisé en 4 blocs de compétences. A la fin du cycle de formation, le candidat passe les examens du(des) bloc(s) au(x)quel(s) il est inscrit.

Option

3 modules préparatoires

Bloc 1

Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial

Bloc 2

Proposer un conseil d'optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale

Bloc 3

Mettre en oeuvre un conseil d'optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale

Bloc 4

Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d'un établissement bancaire tout en maitrisant les risques

Option

Préparation aux examens

Epreuves d'examen

Bloc 1Epreuve orale | Mise en situation professionnelle | 30mn

Bloc 2Epreuve écrite | Cas pratique | 1h30

Bloc 3Epreuve écrite | Cas pratique | 3h

Bloc 4Epreuve écrite | Cas pratique | 2h

  • Valider chacun des blocs de compétences par une note de 10/20 minimum

Et après ?

Le Bachelor Conseiller patrimonial agence prépare de futurs étudiants à l’ITB et au CESB gestion de patrimoine en leur apportant des connaissances indispensables au suivi du cursus.

Découvrez nos autres bachelors et masters en gestion de patrimoine

Bloc 1

Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial

Le Conseiller Patrimonial Agence exerce au sein d’une agence bancaire. Il gère un portefeuille de clients «patrimoniaux». Il accueille ses clients, prépare ses entretiens ; à l’aide de la méthode de l’approche globale et d’un questionnement approprié, il découvre la situation patrimoniale de ses clients. Puis, il réalise une analyse et un diagnostic de la situation patrimoniale de son client. Il adopte une posture commerciale adéquate pour créer de la satisfaction client.

2 journées de formation

  • J1 – Prendre en charge la demande du client patrimonial
  • J2 – Réaliser un entretien de découverte avec le client patrimonial

Examen

  • Epreuve orale : Mise en situation professionnelle
  • Durée : 30 minutes
  • Coefficient : 1

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Vous pouvez vous inscrire uniquement à ce bloc ou bien suivre la formation dans sa globalité. Pour vous inscrire à ce bloc, téléchargez le bulletin d'inscription dans l'onglet "Inscription" et cochez l'option souhaitée.

Bloc 2

Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale

Le Conseiller Patrimonial Agence accompagne son client dans l’évolution de sa situation matrimoniale et fiscale, et lui présente des scénarii d’optimisation afin de répondre à ses besoins et objectifs ; il oriente le client vers un conseil juridique ou fiscal de son choix et/ou en concrétise la solution bancaire proposée.

3 journées de formation

  • J1 – Accompagner les clients dans l'organisation de leur situation matrimoniale
  • J2 – Accompagner les clients dans la préparation de leur succession, transmission
  • J3 – Accompagner les clients dans l'optimisation de leur situation fiscale

Examen

  • Epreuve écrite : cas pratique
  • Durée : 1 h 30
  • Coefficient: 1

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Bloc 3

Mettre en oeuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale

Le Conseiller Patrimonial Agence élabore les préconisations patrimoniales adaptées à la situation et aux objectifs du client (valeurs mobilières, épargne financière, assurances, assurance vie, prévoyance, financements, immobilier, services ...).
Il argumente ses préconisations, en étayant les impacts, l’adéquation et les bienfaits de la stratégie pour le client. Il fait adhérer le client aux solutions proposées, négocie et conclue les opérations, en assurant un service de qualité et le suivi des concrétisations pour fidéliser le client.

7 journées de formation

  • J1 – Proposer des solutions d'épargne financière adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial
  • J2 – Proposer des solutions d'assurance adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial
  • J3 – Accompagner les clients dans la recherche de solutions de financement
  • J4 - Accompagner les clients dans la recherche de solutions d'optimisation immobilières
  • J5 - Accompagner les clients dans l'optimisation de leur situation patrimoniale
  • J6 - Accompagner les clients dans la structuration de leur patrimoine
  • J7 - Proposer des solutions patrimoniales personnalisées, argumentées et négociées avec le client

Examen

  • Epreuve écrite : Cas pratique
  • Durée : 3 h
  • Coefficient: 1

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Bloc 4

Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d'un établissement bancaire tout en maitrisant les risques

Le Conseiller Patrimonial Agence a pour objectif d’offrir une qualité de qualité de service optimale, tout en respectant les éléments déontologiques, règlementaires et la maîtrise des risques. Il analyse son portefeuille et il définit et met en place les plans d’actions commerciaux pour atteindre ses objectifs, contribuant ainsi à développer son portefeuille et la rentabilité de celui-ci.

2 journées de formation

  • J1 – Appliquer le cadre réglementaire lors de l'exercice de son métier de conseiller patrimonial
  • J2 – Mener l’analyse et le développement d’un portefeuille de clients patrimoniaux
  • Epreuve écrite : Cas pratique
  • Durée : 2 h
  • Coefficient: 1

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Options

Journées de formation facultatives

Option - Préparation à la formation

Deux modules préparatoires pour se préparer à la formation du bloc 2 :

  • Régimes matrimoniaux et successions – 1 jour
  • Fiscalité – 1 jour

Deux modules préparatoires pour se préparer à la formation du bloc 3 :

  • Marchés financiers – 1 jour

Option - Préparation aux examens

Ces différentes journées préparent les candidats de manière optimale aux épreuves écrites et orales, renforcent l’acquisition des différentes compétences (connaissances, savoirs faire, savoir être) et méthodes de travail efficaces attendues lors des examens.

  • 4 jours (une journée par bloc)
Calendriers

Dates de la formation

  • Début de la formation : 10 novembre 2022 | 1er Module préparatoire : 20 octobre 2022
  • Fin de la formation : 18 avril 2023
  • Journées de préparation aux examens : mai 2023
  • Examens : mai/juin 2023

Calendriers 2022/2023 par ville

Ces calendriers sont valides sous condition d’ouvertures de groupes.

Inscription / Tarifs /CPF

Tarifs

*Tarifs en vigueur jusqu’au 30/03/2023. Tous ces prix s’entendent nets, ces prestations n’étant pas soumises à TVA, conformément aux dispositions de l’art 261-4-4A du Code général des impôts.

Financement et inscription

Inscription CPF

Cette formation peut être financée par votre CPF.

Pour vous inscrire via votre CPF, vous devez déposer une demande de financement depuis moncompteformation.gouv.fr en vous rendant sur cette page pour sélectionner le parcours souhaité.


Bulletins d'inscription

Pour vous inscrire - ou inscrire vos collaborateurs - veuillez télécharger puis compléter le formulaire sur votre ordinateur. Adressez-le ensuite par email (en vous assurant qu'il comporte votre signature) à inscription@esbanque.fr

France Métropolitaine

France Outre-Mer

Nous vous invitons à nous transmettre vos inscriptions au plus tôt pour :

  • Obtenir un accès à la documentation et préparer la formation ;
  • Disposer rapidement du calendrier des cours pour vous organiser ;
  • Bénéficier de la mixité des groupes en interbancarité.