Master MBFA parcours Conseiller Patrimonial Agence
- Bac+5
- Diplôme national
- 100% Présentiel
- formation accessible
Présentation
Diplôme national - BAC+5 - Master Monnaie Banque Finance Assurance (sauf spécificité locale)
RNCP n°38542 enregistré le 01/01/2024
La formation intègre la certification Conseiller patrimonial agence RNCP n°36285 enregistrée le 25/03/2022
Cette formation universitaire vise à former de nouveaux collaborateurs rapidement opérationnels qui travailleront durant le Master 1 sur la clientèle des particuliers puis évolueront durant le Master 2 sur des postes de Conseiller Patrimonial agence.
Vous vous positionnez comme l’interlocuteur d’une clientèle, ayant un montant d’avoirs exigeant, une expertise pointue et une attente de conseils sur des questions juridiques, fiscales et patrimoniales.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Exploiter les outils numériques avancés pour collecter, analyser et restituer des données économiques-financières à forte valeur ajoutée
- Mobiliser des savoirs de pointe en économie, finance et assurance pour innover et résoudre des problématiques complexes
- Piloter des projets stratégiques et transformer les organisations en intégrant éthique, RSE, réglementation et accessibilité
- Conseiller les clients en concevant, optimisant et commercialisant des solutions de financement, d’assurance et d’investissement sur-mesure
- Sécuriser rentabilité et conformité en mesurant, anticipant et maîtrisant les risques des activités bancaires, financières et patrimoniales
- Acquérir les compétences techniques et relationnelles indispensables à la maîtrise de la relation clientèle à fort potentiel patrimonial (bonne gamme)
- Maîtriser les fondamentaux en matière de culture économique et financière
Analyser une situation patrimoniale en gérant les risques
Métiers visés
- Conseiller patrimonial
Possibilités d’évolutions
- Directeur d’agence
- Responsable d’un service dédié à la gestion de patrimoine
- Conseiller en gestion de fortune
Prérequis
- Être titulaire d’une Licence
- Pour une intégration en master 2, être titulaire d'un M1
Les + de la formation
- En vous inscrivant à ce cursus, vous optez pour une formation qui vous garantit une base solide en termes techniques, que ce soit en finance, en fiscalité, en immobilier, en dons, en successions et autres domaines pertinents pour répondre aux problématiques d’une clientèle disposant d’un important patrimoine.
- La création d’une relation de confiance est essentielle pour fournir des conseils avisés et élaborer des stratégies patrimoniales efficaces : le Master conseiller patrimonial agence vous apportera les clés pour garantir une relation client durable.
88 %
de taux de réussite 2023
199
inscrits en 2023
2 %
de taux d'abandon 2024
Informations pratiques
Modalités d'admission
Retrouvez toutes les étapes pour déposer votre dossier de candidature en alternance auprès de l'ESBanque et de ses partenaires pédagogiques.
Coaching : faites-vous accompagner pour trouver votre alternance
Lors de sessions individuelles ou collectives, nos coachs vous accompagnent avec des conseils personnalisés pour améliorer votre CV, affiner votre lettre de motivation et réussir vos entretiens d'embauche.
Nos campus en France
L'ESBanque vous accompagne dans vos besoins de formation en banque et assurance partout en France. Présente dans 13 régions de France métropolitaine et 7 territoires d'Outre-Mer, les formations sont accessibles au plus près de chez vous.
FAQ alternance
Cette FAQ répond à toutes vos questions sur l'alternance : inscription, accès à l'espace candidat et accompagnement dans votre recherche d'employeur.
Vos contacts
- Par mail : alternance@esbanque.fr
- Par téléphone : 01 41 02 55 70
Programme du Master MBFA parcours CPA en alternance
Année 1 - Master 1 - 266 heures (enseignement ESBanque)
Blocs professionnels (hors modules dispensés par l’université*)
- Bloc 1 - Mettre en œuvre une démarche relationnelle enrichie adaptée aux attentes d’une clientèle bancaire de particuliers - 42 heures
- Bloc 2 - Accompagner le client dans le choix des opérations et la mise en place des services appropriés à ses attentes - 126 heures
- Bloc 3 - Développer le portefeuille client et gérer les risques dans un environnement règlementé - 49 heures
- Bloc 4 - S’approprier les technologies et méthodes de la transformation digitale - 49 heures
* Pour les modules universitaires, programme spécifique à chaque université
Année 2 - Master 2 - 238 heures (enseignement ESBanque)
Blocs professionnels (hors modules dispensés par l’université*)
Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial - 49 heures
- Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé
- Qualifier la demande d’un client patrimonial
- Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial
- Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande
- Préparer l’entretien de découverte du client patrimonial
- Découvrir la situation patrimoniale du client
- Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client
Modalité d’évaluation : Oral – Mise en situation professionnelle
Bloc 2 - Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 42 heures
- Élaborer des scénarios d’optimisation matrimoniale et fiscale cohérents
- Présenter au client patrimonial les scénarios d’optimisation matrimoniale et fiscale argumentés
- Mettre en oeuvre les scénarios d’optimisation matrimoniale et fiscale
Modalité d’évaluation : Ecrit – Cas pratique
Bloc 3 - Mettre en oeuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 98 heures
- Élaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services)
- Élaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées
- Élaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance)
- Présenter au client patrimonial les préconisations
- Négocier les propositions faites au client patrimonial
- Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial
- Assurer le suivi de la concrétisation d’une solution patrimoniale
Modalités d’évaluation : Ecrit – Cas pratique
Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques - 49 heures
- Élaborer un plan d’action commercial
- Mettre en œuvre le plan d’action commercial de la clientèle patrimoniale
- Assurer le suivi de la relation client au quotidien
- Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien
- Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien
- Rendre compte de l’évolution du portefeuille à sa hiérarchie
Modalités d’évaluation : Ecrit – Cas pratique
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Modalités d'admission
- Les inscriptions se font sur la plateforme Monmaster et sur notre site internet.
- Pour intégrer la formation en M2, vous devrez vous inscrire sur la plateforme e-candidat de l'université choisie et sur notre site internet (sélectionnez votre lieu de formation pour obtenir les informations de notre partenaire).
Si vous avez obtenu une réponse positive de l’Université concernant votre admission mais que vous n’avez pas encore trouvé votre entreprise, contactez-nous, par mail à alternance@esbanque.fr ou par téléphone : 01 41 02 55 70.
Calendrier de traitement des candidatures : de janvier à juin pour la rentrée de septembre ou octobre.
Important : Le candidat doit s'engager dès que possible dans la recherche d'un contrat en alternance auprès des établissements financiers mais ce contrat ne pourra être effectif qu'après la phase de présélection sur critères académiques.
