Assurances / Certification et maintien des connaissances

Directive Distribution Assurance

La Directive sur la Distribution d’Assurances a été transposée en droit français en octobre 2018.
Elle a pour objectif de renforcer la protection des consommateurs par la mise en place d’un processus vertueux de distribution des solutions d’assurance, et ce quel que soit le réseau de distribution. Elle inclut une obligation de formation continue annuelle de 15 heures minimum pour toute personne qui commercialise de l'assurance au sein d'une entreprise d'assurance ou d'un intermédiaire d'assurance.

Objectifs

Répondre aux exigences réglementaires telles que définies par l’arrêté sur la formation continue lié à la DDA qui impose une formation d’au moins 15H par an pour les personnes qui distribuent des produits d’assurance

Actualiser les compétences en fonction de la nature des produits d’assurance distribués et des fonctions exercées

Public concerné

Tout collaborateur en banques et assurances intervenant dans le processus de vente de contrats d’assurances

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis en distribution d'assurance

DDA 15 heures

Format : blended
des rendez-vous en classe virtuelle (ou présentiel si souhaité en intra )
des capsules d’actualités
des vidéos
des activités interactives : des quiz, des résolutions de problèmes…

Ce format blended propose des temps synchrones et des temps asynchrones pour répondre aux obligations de formation de façon ludique et pour acquérir les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice de la distribution d’assurances.

DDA 7 heures

Format : e-learning
des modules e-learning par thématique
des capsules d’actualités
des vidéos
des activités interactives : des quiz, des résolutions de problèmes…

Ce format e-learning propose des temps 100% asynchrones pour vous accompagner à votre rythme.

Programme DDA 15H

E-learning

Bloc Info-Actu - 40 min

Bloc 1 : Les généralités et les évolutions du contrat d’assurance – 2h

Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié et non salarié
La gestion des risques et les sinistres en assurance IARD
Action : la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance- 2h

Les dispositions de la convention AERAS
La vente à distance et la digitalisation
La déliaison et la notion d’équivalence des garanties

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise denla relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 1h

Formaliser l’information, conseiller, et assurer la traçabilité
L’arbitrage sur le contrat d’assurance-vie - La relation client à distance
L’assurance emprunteur - Je propose le contrat adapté
L’assurance-vie - Je renseigne ma cliente sur les placements responsables et solidaires et la finance verte
L’assurance-vie multi-supports -Solution personnalisée

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 1h20

Les règles de gouvernance, de surveillance de produits, de protection de la clientèle, d'information et de conseil en assurance
L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
La réclamation - Je traite une réclamation
Le recours à la médiation - J’informe mes clients

+ 8 heures de capsules au choix, en mode synchrone (présentiel ou classe virtuelle) parmi :

Bloc 1 : Les généralités du contrat d’assurance et les évolutions – 3h

L’intégration de la durabilité dans la distribution – focus sur assurance-vie
Les particularités des contrats assurance-vie et la prévention des risques décès
Les contrats d'assurance garantissant les emprunteurs
Je propose une solution d'assurance-vie à un client vulnérable
La gestion et couverture des risques
La gestion des sinistres en assurance vie
La connaissance de la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance et ses évolutions au regard des fonctions exercées - 4h

Les obligations en matière d’assurance emprunteur et les sanctions associées
Le contrat d’assurance emprunteur : de la souscription à la résiliation
L’environnement réglementaire de l'assurance
La couverture du contrat de protection juridique
L'assurance multirisque habitation
L'exécution du contrat d’assurance emprunteur
La vente de contrat d'assurance aux personnes âgées et/ ou vulnérables + et à la clientèle financièrement fragile ou en difficulté
L'essentiel de la directive de distribution des assurances
La vente à distance en assurance
L'assurance automobile

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 3h

Identifier et analyser les besoins du client
Maîtriser le processus de recommandation personnalisée
L’assurance décès - Je propose un contrat personnalisé
L’assurance dépendance - Je renseigne ma cliente
L’assurance emprunteur - Je propose un contrat adapté
La découverte - L'offre adaptée au profil
La garantie accident de la vie - Je propose un contrat
La garantie protection juridique - Je renseigne mes clients
La recommandation personnalisée - La proposition de contrat - Solutions d'épargne
La recommandation personnalisée - Le suivi du dossier
La vente à distance d’une assurance habitation - Je démarche mon client par téléphone

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 3h

L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
La déontologie, l’éthique et la conformité
La LCBFT
La médiation en assurance
Le traitement des réclamations
Les règles de gestion des conflits d’intérêts et de rémunération en assurance-vie
La prévention de la sanction de l'ACPR en matière d'assurance
La sensibilisation à la lutte anti-corruption

Programme DDA 7H

E-learning

Bloc Info-Actu - 40 min

Bloc 1 : Les généralités et les évolutions du contrat d’assurance – 2h

Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié et non salarié
La gestion des risques et les sinistres en assurance IARD
Action : la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance- 2h

Les dispositions de la convention AERAS
La vente à distance et la digitalisation
La déliaison et la notion d’équivalence des garanties

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise denla relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 1h

Formaliser l’information, conseiller, et assurer la traçabilité
L’arbitrage sur le contrat d’assurance-vie - La relation client à distance
L’assurance emprunteur - Je propose le contrat adapté
L’assurance-vie - Je renseigne ma cliente sur les placements responsables et solidaires et la finance verte
L’assurance-vie multi-supports -Solution personnalisée

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 1h20

Les règles de gouvernance, de surveillance de produits, de protection de la clientèle, d'information et de conseil en assurance
L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
La réclamation - Je traite une réclamation
Le recours à la médiation - J’informe mes clients

Tarifs

Tarifs de nos offres DDA

Nos offres sont de 2 types :

Soit des modules livrés pour installation sur la plateforme du client (déploiement par le client)
Soit des parcours « clés en main » accessibles depuis la plateforme de l’ESBanque.

Tarif DDA 15H

600 € par personne

Tarif DDA 7H

90 € HT par personne