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Mastère Conseiller patrimonial du dirigeant

Alternance - France / Niveau : 7 (RNCP)

Certification Expert en Gestion de Patrimoine - Certification RNCP n° 35452 - Niveau 7
Date d'enregistrement : 17/03/2021

Devenez un expert en conseil patrimonial ! Notre mastère 100% opérationnel vous forme à conseiller vos clients avec précision, tout en respectant le cadre réglementaire. Vous serez préparé à adapter votre approche à chaque situation, à exercer un conseil patrimonial précis et à exposer les enjeux et étapes d’un plan patrimonial.

Publics concernés
Métiers visés
  • Conseiller en patrimoine
  • Conseiller en gestion de patrimoine ou développement du patrimoine
  • Conseiller banque privée
  • Conseiller en gestion de patrimoine financier
Lieux de formation

Objectifs

Ce programme forme des professionnels capables d'adapter leur approche à chaque situation et de fournir des conseils patrimoniaux précis. Vous apprendrez à exposer les enjeux et les étapes d'un plan patrimonial dans le respect du cadre réglementaire.

Notre mastère répond aux exigences techniques et comportementales d'une clientèle exigeante, en vous offrant une compréhension approfondie des marchés des professionnels et des PME. Vous développerez des compétences essentielles et bénéficierez d'une immersion terrain pour une intégration professionnelle fluide.

Avec un double axe alliant ingénierie patrimoniale et acculturation aux marchés professionnels/PME, notre formation est un véritable catalyseur de succès. Reconnue Niveau 7 RNCP, elle répond à la demande croissante de conseils pointus et de soutien personnalisé. Notre objectif est clair : former des experts capables de naviguer avec succès dans un univers professionnel de plus en plus exigeant.

Objectifs

  • Développer une approche globale du patrimoine et définir une ingénierie patrimoniale pluridisciplinaire au service des objectifs du client

Points forts

  • Cursus en alternance, synonyme d’expérience terrain forte et d’insertion professionnelle facilitée ;
  • durée (18 mois) conciliant la montée en compétences, l’objectif d’ancrage et le niveau expert visé ;
  • employabilité favorisée par un niveau de formation supérieur reconnu, équivalent à un niveau Bac+5 (Niveau 7) et un programme résolument différenciant ;
  • ouverture multi-sites du cursus.

Progression pédagogique

L’architecture de ce cursus a été construite pour faciliter la montée en compétences de chacun de nos apprenants.

Chaque thématique est ainsi appréhendée en 3 temps :

  • asseoir son positionnement sur le socle de bases ;
  • inscrire son activité dans le « coeur de métier » d’Expert en Gestion de Patrimoine ;
  • upgrader la relation client par une expertise augmentée

L'ensemble est servi par des travaux collaboratifs, des retours sur expérience, jeux de rôle de même que des journées d'ancrage et de préparation aux examens.

Programme / Organisation

Programme en 18 mois

Programme par blocs

BLOC 1 - 210H : Étudier la situation globale d’un client patrimonial

  • Module 1 - 14 h : Découvrir son client/prospect au regard de l’environnement réglementaire et économique au travers une démarche structurée
  • Module 2 - 21 h : Analyser la situation du client/prospect dans ses composantes matrimoniale, civile et successorale
  • Module 3 - 21 h : Analyser la situation du client/prospect dans sa dimension fiscal
  • Module 4 - 56 h : Exploiter les informations recueillies (civil, fiscal - SCI - patrimoine immobilier, social, professionnel)
  • Module 5 - 7 h : Etablir et présenter le diagnostic patrimonial d’un client/prospect
  • Module 6 - 14 h : Accompagner le dirigeant dans la phase de création de son entreprise (business model)
  • Module 7 - 21 h : S’approprier la stratégie du dirigeant (bilan, compte de résultat, besoins d’exploitation)
  • Module 8 - 21 h : Maîtriser l’environnement économique et les missions des différents intervenants de la Gestion de Patrimoine
  • Module 9 - 21 h : Démystifier les défis de la Finance Durable pour explorer ses opportunités
  • Module 10 - 7 h : Mesurer les apports de l’Intelligence Artificielle et de la Blockchain dans la Gestion de Patrimoine
  • Journée d’ancrage 7 h

BLOC 2 - 287H : Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client

  • Module 1 - 14 h : Déployer les règles fiscales et matrimoniales adaptées à l’évolution de la situation du client/prospect (marchés et produits financiers, OPC, valeurs mobilières, assurance-vie, assurance de biens et de personnes)
  • Module 2 - 56 h : Établir des préconisations patrimoniales adaptées à la situation du client
  • Module 3 - 14 h : Expliquer au client l’impact de ces préconisations
  • Module 4 - 49 h : Sélectionner et utiliser l’offre de produits et services
  • Module 5 - 14 h : Maîtriser les fondamentaux de la Finance
  • Module 6 - 21 h : Formaliser la proposition au client ou au prospect (analyser, diagnostiquer et préconiser)
  • Module 7 - 28 h : Établir une stratégie patrimoniale innovante en intégrant l’assurance vie, la retraite et la prévoyance du chef d’entreprise
  • Module 8 - 21 h : S’ouvrir à la dimension internationale de la Gestion de Patrimoine
  • Module 9 - 42 h : Maîtriser les aspects fiscaux et sociaux du dirigeant
  • Module 10 - 21 h : Accompagner le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale
  • Journée d’ancrage 7 h

BLOC 3 - 140H : Développer, suivre et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux

  • Module 1 - 14 h : S’approprier les principes d’un montage LBO
  • Module 2 - 14 h : Contribuer à la protection du statut de dirigeant
  • Module 3 - 21 h : Identifier les dispositifs de prévention des conflits
  • Module 4 - 14 h : Activer les leviers de valorisation du patrimoine du dirigeant
  • Module 5 - 21 h : Appliquer une démarche structurée pour favoriser l’adhésion du client/prospect (négocier, faire adhérer, conclure la vente et satisfaire le client)
  • Module 6 - 14 h : Déployer une communication personnalisée orientée excellence de service
  • Module 7 - 14 h : Conduire une négociation alliant satisfaction client et défense de ses marges
  • Module 8 - 7 h : Mener une veille du client, gage d’adaptation et de proactivité
  • Module 9 - 7 h : Accroître la rentabilité de son portefeuille par la fidélisation et la conquête
  • Travaux collaboratifs 7 h
  • Journée d’ancrage 7 h

Pour vous accompagner vers la réussite nous vous proposons 28h de préparation aux examens.

Organisation

  • Contrat : contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation de 18 mois
  • Rythme de l’alternance : 1 à 2 semaines par mois

Calendrier

Découvrez le calendrier 2024 du Mastère Conseiller Patrimonial du Dirigeant.

Modalités d'admission

Modalités d'admission

Niveau d'entrée

  • Niveau 6 acquis ou VAP, disposant d’une première expérience bancaire

Processus de recrutement

  • Dépôt d’un dossier de candidature sur le site via le bouton « Déposer un dossier » en haut de page
  • Présélection par l’ESBanque
  • Sélection et recrutement par les partenaires bancaires de l’ESBanque selon les dates de rentrée
  • De janvier à juin pour la rentrée d’octobre
Financement

Financement

Formation financée par l’employeur.

La rémunération de l’alternant est déterminée sur la base d’un pourcentage du SMIC en fonction de l’âge, du type de contrat (professionnalisation ou apprentissage) et du niveau d’étude. Vous pouvez faire une simulation sur le site officiel du gouvernement.

Où et comment vous inscrire ?

Où et comment vous inscrire ?

Processus de recrutement

  • Pré-sélection par l’ESBanque
  • Sélection et recrutement par les partenaires bancaires de l’ESBanque selon les dates de rentrée

Modalités d'inscription

Bordeaux
Dijon
Lyon
Montpellier
Nanterre
Nantes
Nice
Orléans
Reims
Rennes

Rouen
Strasbourg
Toulouse
Tours