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Mastère Conseiller patrimonial du dirigeant

Alternance - France / Niveau : 7 (RNCP)

Certification Expert en Gestion de Patrimoine - Certification RNCP n° 35452 - Niveau 7

À finalité opérationnelle et professionnelle, ce cursus forme des experts sachant adapter leur approche à chaque situation, exercer un conseil patrimonial, exposer les enjeux et les étapes d’un plan patrimonial déployé en respect du cadre réglementaire.

Publics concernés
Métiers visés
  • Conseiller en patrimoine
  • Conseiller en gestion de patrimoine ou développement du patrimoine
  • Conseiller banque privée
  • Conseiller en gestion de patrimoine financier
Lieux de formation
Objectifs

À finalité opérationnelle et professionnelle, ce cursus forme des experts sachant adapter leur approche à chaque situation, exercer un conseil patrimonial, exposer les enjeux et les étapes d’un plan patrimonial déployé en respect du cadre réglementaire.

À l’expertise attendue (technique et comportementale) par une clientèle particulièrement exigeante, cette formation sert les ambitions d’une relation upgradée par la compétence acquise en termes de compréhension des marchés des Professionnels/ PME, une relation où dirigeant et conseiller parlent le même langage, se comprennent.

Objectifs

  • Développer une approche globale du patrimoine et définir une ingénierie patrimoniale pluridisciplinaire au service des objectifs du client

Points forts

  • Cursus en alternance, synonyme d’expérience terrain forte et d’insertion professionnelle facilitée ;
  • durée (18 mois) conciliant la montée en compétences, l’objectif d’ancrage et le niveau expert visé ;
  • employabilité assurée par un niveau de formation supérieur reconnu, équivalent à un niveau Bac+5 (Niveau 7) et un programme résolument différenciant ;
  • ouverture multi-sites du cursus.

Progression pédagogique

L’architecture de ce cursus a été construite pour faciliter la montée en compétences de chacun de nos apprenants.

Chaque thématique est ainsi appréhendée en 3 temps :

  • asseoir son positionnement sur le socle de bases ;
  • inscrire son activité dans le « coeur de métier » d’Expert en Gestion de Patrimoine ;
  • upgrader la relation client par une expertise augmentée

L'ensemble est servi par des travaux collaboratifs, des retours sur expérience, jeux de rôle de même que des journées d'ancrage et de préparation aux examens.

Programme / Organisation

Programme en 18 mois

La richesse des thématiques traitées au sein de ce parcours traduit la diversité et le niveau d’’expertise du périmètre de la gestion de patrimoine.

ENVIRONNEMENT

  • Economie
  • Family office
  • Post marché

FINANCE

  • Marchés financiers
  • Produits financiers
  • Gestion de portefeuilles
  • Allocation d’actifs

GESTION DE PATRIMOINE

  • Régimes matrimoniaux
  • Succession et donations
  • Assurance-vie
  • Retraite et prévoyance
  • Immobilier
  • Groupement forestier d’investissement
  • Marchés de niche (arts et vins …)

GREEN & TECHNOLOGIES NUMERIQUES

  • Finance durable
  • Blockchain
  • Intelligence artificielle

FISCALITE & REGLEMENTATION

  • Revenus et patrimoine du dirigeant
  • Statut fiscal et social des indépendants dans le droit des sociétés
  • Droit de la famille
  • Déontologie et obligations réglementaires

INTERNATIONAL

  • Patrimoine à l’international

RELATIONS COMMERCIALES

  • Rentabilité et conquête
  • Méthodologie d’entretien et de découverte d’un client/prospect
  • Posture (DISC)
  • Excellence de service
  • Négociation

L’acculturation à l’univers Professionnels/PME nourrit la synergie entre marchés promue par les établissements bancaires dans le cadre d’un parcours client « sans couture », d’une satisfaction client optimale.


ACCOMPAGNEMENT DE LA CRÉATION D’ENTREPRISES

  • Entreprise individuelle ou société
  • Bonnes raisons de choisir la SAS
  • Recours aux sociétés de capital-risque et de capital développement

APPROPRIATION DE LA STRATÉGIE DU DIRIGEANT

  • Business model
  • Mécanismes financiers
  • Politique de financement de l’exploitation et des investissements
  • Croissance externe
  • Développement sur de nouveaux marchés ou produits

RACHAT/CESSION D’UNE ENTREPRISE

  • Evaluation d’entreprises
  • Montage type du LBO (Newco – modalités de paiements – intervenants - clauses et garanties à portée patrimoniale)

PROTECTION DU STATUT DE DIRIGEANT

  • Association contrat de travail et mandat social
  • Statut fiscal et statut social du dirigeant
  • Protection du patrimoine privé
  • Choix du régime matrimonial

PREVENTION DES CONFLITS

  • Pactes d’actionnariat
  • Transmission via la loi Dutreil
  • Maintien des liquidités dans un groupe familial

VALORISATION DU PATRIMOINE DU DIRIGEANT

  • Holding patrimoniale
  • Cession temporaire de l’usufruit d’un bien immobilier

Organisation

  • Contrat : contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation de 18 mois
  • Rythme de l’alternance : 1 à 2 semaines par mois

Calendrier

Découvrez le calendrier 2024 du Mastère Conseiller Patrimonial du Dirigeant.

Modalités d'admission

Modalités d'admission

Niveau d'entrée

  • Être titulaire d’un diplôme de niveau BAC+3 (Niveau 6)
  • Avoir une première expérience bancaire réussie (accessible en VAP)

Processus de recrutement

  • Dépôt d’un dossier de candidature sur le site via le bouton « Déposer un dossier » en haut de page
  • Présélection par l’ESBanque
  • Sélection et recrutement par les partenaires bancaires de l’ESBanque selon les dates de rentrée
  • De janvier à juin pour la rentrée d’octobre
Financement

Financement

Formation financée par l’employeur.

La rémunération de l’alternant est déterminée sur la base d’un pourcentage du SMIC en fonction de l’âge, du type de contrat (professionnalisation ou apprentissage) et du niveau d’étude. Vous pouvez faire une simulation sur le site officiel du gouvernement.

Où et comment vous inscrire ?

Où et comment vous inscrire ?

Processus de recrutement

  • Pré-sélection par l’ESBanque
  • Sélection et recrutement par les partenaires bancaires de l’ESBanque selon les dates de rentrée

Modalités d'inscription

Bordeaux
Nanterre
Nantes
Nice
Orléans
Poitiers
Reims
Rennes

Rouen
Strasbourg
Toulouse
Tours