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Back-office / Moyens de paiements

Comprendre la Directive Européenne sur les Services de Paiement N° 2


La deuxième Directive Européenne sur les Services de Paiement (DSP2), en vigueur depuis janvier 2018, a été conçue pour améliorer la sécurité des paiements en introduisant des normes strictes telles que l'Authentification Forte du Client (SCA). Ces mesures visent à mieux protéger les consommateurs contre la fraude, notamment dans le contexte de l'augmentation des paiements numériques et bancaires en ligne. Récemment, des propositions pour réviser et moderniser DSP2 ont été mises en avant, conduisant à la DSP3, qui se concentre sur l'amélioration de l'accès aux données financières au-delà des comptes de paiement et sur une meilleure intégration des services de paiement au marché unique européen. Il est donc crucial pour les professionnels du secteur financier de se former à ces nouvelles réglementations pour garantir la conformité et optimiser la sécurité des transactions. Cette formation comprend une immersion dans ces directives, avec une session spécifique pour consolider les connaissances et préparer les participants aux défis réglementaires actuels et futurs. .

Objectifs

Objectifs

  • Appréhender le contexte de la DSP2 et le pourquoi de cette révision
  • Identifier les principales nouveautés
  • Intégrer le nouveau vocabulaire
  • Définir les rôles des nouveaux acteurs en présence
  • Mesurer les impacts majeurs et plus spécialement en matière de nouveaux services
  • Présenter la généralisation de l’authentification forte du payeur
Programme

Programme sur 1 jour

Appréhender le contexte

  • Clarification et adaptation du cadre régissant les services de paiement
  • Régulation des nouveaux acteurs
  • Renforcement de la protection du consommateur
  • Elargissement du droit des émetteurs d’instruments de paiement/li>

Intégrer les principales nouveautés

  • Champ d’application géographique et monétaire étendu
  • Encadrement des nouveaux acteurs de paiement
  • Partage des responsabilités entre la banque et les tiers de paiement
  • Dispositions plus contraignantes en cas d’opération de paiement non autorisée
  • Exigences renforcées en matière de sécurité et protection des données
  • Gestion des risques de sécurité

Identifier les acteurs en présence

  • Prestataires de Services de Paiement (PSP)
  • Régulation de ces nouveaux acteurs

Faire face à l’émergence de nouveaux services : une concurrence accrue

  • Service d’agrégation
  • Service d’initiation de paiement
  • Mise en place d’interfaces interopérables

Maîtriser les impacts majeurs de la DSP2

  • Open banking
  • Risque de rupture de la relation commerciale directe

Cerner les autres impacts sur les moyens de paiement

  • Confirmation de la disponibilité des fonds
  • Date de valeur et mise à disposition des fonds
  • Remboursement à J+1
  • Frais applicables
  • Nouveau champ d’application : les opérations intra UE en toutes devises, les opérations one-leg
Publics concernés

Publics concernés

  • Collaborateur de back-office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau.

Prérequis

  • Cette formation ne nécessite pas de connaissance en moyens de paiement
Points forts

Points forts

La construction du dispositif de formation
  • Une journée complète sera consacrée à une « immersion terrain » auprès des différentes équipes concernées

La proposition d’une suite à la journée et demie de formation
  • Sous la forme d’une demi-journée ou d’une classe virtuelle d’une heure et demie
  • Objectifs : partager les bonnes pratiques et échanger sur les retours d’expériences
  • Se tiendra 1 mois au moins après le présentiel