Maîtriser les fondamentaux des moyens de paiement
- Qualifiant
- 100% Présentiel
- formation accessible
Présentation
Les banques traitent près de 50 millions d’opérations de paiements par jour. Domaine important de l’activité bancaire, la gestion des moyens de paiements est complexe. Les processus de traitement diffèrent fortement d’un moyen de paiement à l’autre en termes de besoins, législation et outils. Une forte compétence est donc requise pour traiter les chèques, virements, prélèvements, effets de commerce et cartes. Cette formation très opérationnelle est illustrée par des cas pratiques pour faciliter l’appropriation des aspects théoriques.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Identifier les fonctionnalités et les contraintes de marché des moyens de paiement
- Maîtriser le processus général de traitement de chacun des moyens de paiement
- Appréhender la réglementation et en particulier la gestion des incidents de paiement
- Comprendre les besoins commerciaux dans les différentes situations d’incidents
- Être sensibilisé à l’importance de la maîtrise des risques opérationnels
Prérequis
Cette formation ne nécessite aucun prérequis en matière de moyens de paiment
Public visé
- Gestionnaire de back-office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau
Programme
Jour 1
Le système bancaire français
- Présentation générale de l'organisation de place :
- Les acteurs : Banques, BDF, FBF, CFONB, Systèmes d'échanges
- Organisation de la place : systèmes utilisés, schéma de place
- Panorama des moyens de paiements en France
- Echanges avec la clientèle
- Echanges inter–bancaires
- SEPA et Directive sur les Services de Paiement (DSP)
- Origine du projet SEPA
- Acteurs
- Périmètre Produits
- Planning
- DSP
Présentation des moyens de paiement :
- Chèque
- Généralités
- Définition et mentions légales
- Paiement du chèque
- Non paiement du chèque
- Mise en place de l’E.I.C
- Virements
- Généralités
- Virements de masse
- Virements de gros montant « VGM »
Jour 2
- Virements européens
- Convention européenne
- Virement européen SEPA Credit Transfer (SCT)
- Virements internationaux
- Circuits de paiement
Le prélèvement et le TIP :
- Définition et domaine d’application
- Prélèvement « AFB »
- TIP
- Télé règlement
- Prélèvement européen SEPA Direct Debit (SDD)
Les effets de commerce
- Définitions
- Description de la L.C.R
- Description du B.O.R
- Paiement des effets
- Echanges inter-bancaires
- Impayés
La carte bancaire
- Différentes cartes
- Marché des cartes
- Organisation de place
- Fonctions de la carte
- Processus des transactions
- Gestion des contrats et des litiges
Les contraintes opérationnelles
- Archivage
- Lutte contre la fraude
- Lutte contre le blanchiment
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