Back-office / Comptes et produits

Maîtriser le processus de gestion des produits d’épargne bancaire

En France, les réseaux bancaires sont, avec les compagnies d’assurance, les principaux collecteurs d’épargne. L’épargne financière des ménages s’est accélérée depuis la crise covid en parallèle d’une offre de formules d’investissement qui s’est fortement enrichie, rendant parfois complexe le conseil à donner au client. Cette formation est basée sur une approche concrète incluant plusieurs ateliers sur le traitement d’événements, de situations clients et de questions spécifiques.

Programme

Programme 2 jours

Jour 1

Comprendre l’écosystème de l’épargne

Définition de l’épargne
Profil des épargnants
Catégories d’épargne
Fonctions de l’épargne
Illustrations :
- Bilancielle
- Règlementation Bâle 3
- Données chiffrées : banque / groupe / part de marché

Maîtriser les spécificités des différents livrets d’épargne

Focus sur les livrets règlementés
- Présentation
- Encours
- Caractéristiques
Réglementation
Fiscalité
Rémunération
Atelier sur le traitement d’évènements, de problèmes clients et les procédures

Comprendre les caractéristiques et mécanismes de l’épargne logement

Compte / Plan
Réglementation
Fiscalité
Rémunération
Phases : épargne / prêts
Atelier sur le traitement d’évènements, de problèmes clients et de procédures

Jour 2

Comptes à terme (CAT) - Certificat de dépôt négociable (CDN), Plan d’Epargne populaire (PEP), Bons de Caisse (BDC) :

Présentation
Encours
Fiscalité
Rémunération
Atelier sur le traitement d’évènements, problèmes clients. Procédures

Analyse de produits spécifiques:

Règlementation
Procédures
Fonctionnement
Fiscalité
Rémunération

À l’issue de votre formation

Quiz d’assimilation des connaissances vous permettant de revoir les points saillants du programme

Objectifs

Renforcer la pertinence des réponses aux questions des clients internes et externes
Développer une approche tournée clients pour appuyer le réseau
Améliorer le traitement des évènements et situations clients
Actualiser ses connaissances des produits

Publics concernés

Collaborateur de Back Office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau

Pré-requis

Aucun

Points forts

Approche concrète incluant plusieurs ateliers sur le traitement d’évènements, de situations clients et de questions spécifiques