Back-office / Comptes et produits

Sécuriser le traitement d’un dossier de succession

La succession est un dossier stratégique pour toutes les banques. Respecter les étapes liées au traitement administratif d’un dossier de succession tout en veillant au respect de la réglementation et aux risques opérationnels représente un élément essentiel.
Cette formation opérationnelle, illustrée par de nombreux cas d’application et animée par un expert en la matière permet de respecter une méthodologie et de pallier tout risque de non-conformité.

Programme

Programme sur 1 jour - En présentiel

Effectuer l’ouverture d’un dossier de succession
- Pièces officielles
- Réglementation Bancaire
- Impacts sur les produits, services, moyens de paiement et filiales
Évaluer les avoirs au jour du décès

Recenser les factures, acomptes, trop perçus de pensions

Appréhender les règlements des avoirs
- Rôle du Notaire
- Identification des héritiers / Check liste des pièces nécessaires au règlement (dont la clause de porte-fort)
- Interprétation de la dévolution successorale
- Points de vigilance selon les héritiers (conjoint survivant, mineur, majeur protégé, non résident)
- Points de vigilance selon les produits (produits transférables, crédits, compte joint, coffres…)
Maîtriser les droits de communication (À qui, Quand, Quoi)

Synthèse des acquis de la journée

Objectifs

Faire le point sur les nouveaux moyens de payer offerts à la clientèle par les prestataires de service de paiement
Préciser le contenu technologique de ces moyens
Montrer les avantages et les limites actuelles des approches
Attirer l’attention sur l’évolution rapide des besoins de consommation de moyens de payer des utilisateurs de services de paiement

Publics concernés

Collaborateur de back-office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de disposer des notions relatives à la succession.

Points Forts

Points forts

Formation très opérationnelle
Illustrations par de nombreux cas d’application
Intervenant expérimenté