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Les fondamentaux de la banque et de l'assurance

Cette collection est proposée avec un format « Rapid Learning », qui vous permet d'acquérir les notions de base sur l'activité bancaire et l'assurance à travers des modules courts et variés contenant des activités interactives telles que des activités de tri et de correspondance, des podcasts, des simulations, des feedbacks enrichis ainsi que des vidéos pédagogiques.

Modalité Informations pratiques Contact
  • Niveau : Fondamentaux
  • Durée : 15 à 45 minutes
  • Prix : voir onglet Tarifs
  • Disponibilité : à partir du 01/04/2024

Informations et inscriptions gdv-pel@esbanque.fr

Modalité
Informations pratiques
  • Niveau : Fondamentaux
  • Durée : 15 à 45 minutes
  • Prix : voir onglet Tarifs
  • Disponibilité : à partir du 01/04/2024
Contact

Informations et inscriptions gdv-pel@esbanque.fr

Objectifs

Objectifs

  • Appréhender l’essentiel des règles applicables en banque
  • Maîtriser l’environnement bancaire

Pourquoi choisir cette formation ?

  • Des éléments généraux (introduction à la problématique, enjeux et intérêt du module).
  • L’approfondissement de la thématique (cours, questionnaires d’entraînement, exercices, vidéos…).
  • Une synthèse du thème traité. Un test d’évaluation de fin de formation

A qui s'adresse cette formation ?

  • Chargé d'accueil et services à la clientèle
  • Chargé de clientèle particuliers, professionnels ou entreprises
  • Gestionnaire de back-office

Prérequis

  • Cette formation ne nécessite pas de prérequis en matière de banque assurance

Modalités techniques

  • Version responsive – tout support (ordinateurs, tablette, smartphone)
  • Accessible au public en situation de handicap (module sonorisé et sous-titré)
  • Accès possibles via notre plateforme LMS sécurisée ou en livraison sur votre LMS
Programme

Programme

Au choix parmi nos 4 parcours e-learning clé en main :

  • Parcours e-learning Banque - Assurance / 2 modules
    • Banque et stratégie
    • Assurances et solutions

  • Parcours e-learning Marché des particuliers / 4 modules
    • Les opérations courantes des particuliers
    • Se familiariser avec les produits bancaires et d’assurance
    • Appréhender les crédits bancaires aux particuliers
    • Aborder les produits financiers

  • Parcours e-learning Marché des professionnels et des entreprises / 4 modules
    • L’environnement du CC Pro
    • Les besoins fondamentaux du professionnel
    • Aborder l’analyse financière et stratégique
    • Appréhender les techniques de financement

  • Parcours e-learning Conformité / 3 modules
    • Les fondamentaux juridiques
    • Les fondamentaux de la fiscalité
    • Prévention des risques
Parcours Banque-Assurances

Parcours Banque/ assurances

Module 1 : Banque et stratégie

12 titres représentant 8 heures de formation

 
  • Fondamentaux et cadre de l’activité bancaire
  • La rentabilité de la banque 
  • Les motivations d'épargne des particuliers
  • Le conseil en matière financière
  • Le Bilan financier et patrimonial
  • La bancassurance 
  • L'architecture du Marché Financier 
  • Les Acteurs des marchés financiers 
  • Fiscalité de l’investissement immobilier
  • L'essentiel du taux d'intérêt
  • Le Plan d'action commerciale agence
  • La Nouvelle épargne retraite

Module 2 : Assurances et solutions

16 titres représentant 12 heures de formation
(en cohérence avec le programme du Code des assurances - Arrêté du 11/07/2008) :

  • Les Fondamentaux de l'assurance
  • Le contrat d'assurance
  • La bancassurance
  • Les assurances de personnes : « les assurances maladie et accidents corporels »
  • L'assurance-vie : prévoyance-décès
  • L'assurance-vie : épargne-placements
  • L’assurance emprunteur
  • La dépendance
  • Les régimes de retraite
  • La Nouvelle épargne retraite
  • Les assurances dommages - Les mécanismes fondamentaux
  • Les assurances de biens et de responsabilité
  • L’assurance automobile : les garanties
  • L'assurance automobile : la tarification
  • L'assurance automobile : les sinistres
  • L'assurance multirisque habitation
Parcours Marché des particuliers

Parcours marché des particuliers

Module 1 : les opérations courantes des particuliers

15 titres soit 10 heures 45 de formation

  • Le compte joint
  • La procuration sur compte
  • Le compte indivis
  • L'ouverture d'un compte à un mineur
  • L'ouverture d'un compte à un majeur protégé
  • L'ouverture d'un compte à un non résident
  • L'ouverture d'un compte en devises
  • Le compte du client décédé
  • Le droit au compte et l'inclusion bancaire
  • Clôture d'un compte et mobilité bancaire
  • L’opposition au paiement du chèque
  • Le Chèque sans provision
  • Les incidents sur carte bancaire
  • La Saisie-attribution des comptes
  • La saisie administrative à tiers détenteur

Module 2 : Se familiariser avec les produits bancaires et d'assurance

13 titres soit 9 heures 20 de formation

  • Motivations d'épargne des particuliers
  • Le PEP bancaire
  • Le Livret d'Epargne Entreprise (LEE)
  • Le compte à terme
  • Le Contrat de capitalisation
  • La Société civile de placement immobilier (SCPI)
  • SCPI "Pinel"
  • La bancassurance
  • Assurance-vie : épargne-placements
  • Le PEP Assurance
  • Assurance-vie : prévoyance-décès
  • Les assurances de biens et de responsabilité
  • L'assurance emprunteur

Module 3 : Appréhender les crédits bancaires aux particuliers

17 titres soit 12 heures 45 de formation

  • Taux d'intérêt : l'essentiel
  • Le découvert en compte
  • La facilité de caisse
  • Le dossier de crédit à la consommation
  • Le prêt personnel
  • Le crédit renouvelable
  • La Location avec Option d'Achat (LOA)
  • Le dossier de financement immobilier
  • Le Prêt immobilier tout habitat (PTH)
  • Le Plan Epargne logement (PEL)
  • Le prêt conventionné
  • Le prêt à taux zéro (PTZ)
  • L'éco-prêt à taux zéro éco PTZ
  • Fiscalité de l’investissement immobilier
  • Débloquer et suivre les crédits
  • Les Garanties : avantages et inconvénients
  • Le Client surendetté

Module 4 : Aborder les produits financiers

13 titres soit 9 heures 45 de formation

  • Architecture du Marché Financier
  • Principaux indices et taux de référence
  • Taux d'intérêt : l'essentiel
  • La Négociation en bourse
  • Les Opérations sur Titres
  • Les Titres de créances négociables (TCN)
  • Les obligations à taux fixe & à taux variable
  • Les obligations
  • Les Actions
  • Les «autres titres de capital»
  • Les OPC, SICAV et FCP
  • Le Compte Titres
  • Le Plan Epargne en Actions (PEA)
Parcours Marché des professionnels et entreprises

Parcours marché des professionnels et entreprises

Module 1 : l'environnement du CC Pro

8 titres soit 6 heures de formation

  • L'entrepreneur individuel
  • Les dirigeants de la SARL et de l'EURL
  • Les dirigeants de la SNC
  • Les dirigeants de sociétés civiles professionnelles (SPC)
  • Les dirigeants de sociétés d’exercice libéral
  • La fiscalité des entreprises
  • Suivre le compte & maîtriser le risque
  • Incidents sur billet à ordre et lettre de change

Module 2 : les besoins fondamentaux du professionnel

11 titres soit 8 heures 15 de formation :

  • Le Compte courant
  • Le compte de l’entreprise en création
  • Suivre le compte & maîtriser le risque
  • Incidents sur billet à ordre et lettre de change
  • Artisans (personnes physiques et morales)
  • Commerçants (personnes physiques et morales)
  • Professions libérales & autres professions réglementées
  • La lettre de change
  • Le billet à ordre
  • Agios et commissions bancaires
  • Services bancaires télématiques ou à distance pour professionnels et petites entreprises

Module 3 : aborder l'analyse financière et stratégique

11 titres soit 8 heures 15 de formation

  • Étapes de l’analyse de la petite entreprise
  • Analyse économique de la petite entreprise
  • Analyse financière de la petite entreprise
  • Analyse bancaire de la petite entreprise
  • Étapes de l’analyse de l'entreprise individuelle
  • Analyse économique de l'entreprise individuelle
  • Analyse financière de l'entreprise individuelle
  • Analyse bancaire de l'entreprise individuelle
  • Étapes de l'analyse de la profession libérale
  • Analyse économique de la profession libérale
  • Analyse financière de la profession libérale

Module 4 : appréhender les techniques de financement

16 titres soit 12 heures de formation

  • Quel crédit accorder au client ?
  • Escompter des effets de commerce
  • La cession de créances professionnelles en procédure Dailly
  • L'affacturage
  • Les crédits de trésorerie par caisse et par billets
  • Les crédits spécialisés de trésorerie
  • Location simple et location longue durée
  • Le crédit documentaire (CREDOC ou Letter of Credit L/C)
  • Mobilisation de créances nées sur l’étranger (MCNE ou MCE)
  • Les avances en devises
  • Cautions fiscales et douanières
  • Garanties sur marchés
  • Garanties financières
  • Les crédits d’investissement classiques
  • Crédit-bail immobilier
  • Crédit-bail mobilier
Parcours Conformité

Parcours conformité

Module 1 : Les fondamentaux juridiques

9 titres représentant 6 heures de formation

  • RGPD : introduction à la protection des données personnelles
  • RGPD : les protections et les obligations des différents acteurs
  • Le droit au compte et l'inclusion bancaire
  • La convention de compte
  • Les Régimes matrimoniaux
  • Les successions et donations
  • Les avantages et inconvénients des différentes garanties
  • Le Client surendetté
  • Les entreprises en difficultés
  • La Transmission d’entreprise : environnement familial

Module 2 : Les fondamentaux de la fiscalité

4 titres représentant 3 heures de formation

  • L’impôt sur le revenu
  • Les revenus catégoriels
  • La fiscalité de l’investissement immobilier
  • L'impôt sur la fortune immobilière (IFI)

Module 3 : Prévention des risques

6 titres représentant 4 heures de formation :

  • Les fondamentaux et cadre de l'activité bancaire
  • Le secret professionnel
  • Lutter contre le blanchiment
  • Partie 1 - Déontologie, conformité et éthique : Les règles appliquées à la profession bancaire
    Partie 2 - Déontologie, conformité et éthique : Les devoirs et les Obligations des établissements bancaires
  • Partie 1 - RGPD : introduction à la protection des données personnelles
    Partie 2 - RGPD : les protections et les obligations des différents acteurs
  • Partie 1 - Savoir détecter un risque client à l'entrée en relation
    Partie 2 - Savoir détecter un risque client tout au long de la relation
Tarifs

Tarifs

Licence Individuelle
Parcours standards Tarif du parcours par apprenant* Tarif des modules par apprenant*
PARCOURS BANQUE / ASSURANCE
Banque et stratégie 650 € 300 €
Assurances et solutions 450 €
PARCOURS MARCHÉ DES PARTICULIERS
Les opérations courantes des particuliers 1 250€ 300 €
Se familiariser avec des produits bancaires et d'assurance 300 €
Appréhender les crédits bancaires aux particuliers 450 €
Aborder les produits financiers 300 €
PARCOURS MARCHÉ DES PROFESSIONNELS ET ENTREPRISES
L'environnement du CCPRO 1 050 € 200 €
Les besoins fondamentaux du professionnel 300 €
Aborder l'analyse financière et stratégique 300 €
Appréhender les techniques de financement 450 €
PARCOURS CONFORMITÉ
Les fondamentaux juridiques 450 € 200 €
Les fondamentaux de la fiscalité 150 €
Prévention des risques 150 €

*Prix revalorisé en fonction de l’indice Syntec et auquel il faudra ajouter le montant de la TVA
selon le taux en vigueur

Licence Collective

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