Les fondamentaux de la banque et de l'assurance

Programme

Au choix parmi nos 4 parcours e-learning clé en main :

• Parcours e-learning Banque - Assurance / 2 modules
  • Banque et stratégie
  • Assurances et solutions


• Parcours e-learning Marché des particuliers / 4 modules
  • Les opérations courantes des particuliers
  • Se familiariser avec les produits bancaires et d’assurance
  • Appréhender les crédits bancaires aux particuliers
  • Aborder les produits financiers


• Parcours e-learning Marché des professionnels et des entreprises / 4 modules
  • L’environnement du CC Pro
  • Les besoins fondamentaux du professionnel
  • Aborder l’analyse financière et stratégique
  • Appréhender les techniques de financement


• Parcours e-learning Conformité / 3 modules
  • Les fondamentaux juridiques
  • Les fondamentaux de la fiscalité
  • Prévention des risques

Parcours Banque/ assurances

Module 1 : Banque et stratégie

12 titres représentant 8 heures de formation

• Fondamentaux et cadre de l’activité bancaire
• La rentabilité de la banque 
• Les motivations d'épargne des particuliers
• Le conseil en matière financière
• Le Bilan financier et patrimonial
• La bancassurance 
• L'architecture du Marché Financier 
• Les Acteurs des marchés financiers 
• Fiscalité de l’investissement immobilier
• L'essentiel du taux d'intérêt
• Le Plan d'action commerciale agence
• La Nouvelle épargne retraite

Module 2 : Assurances et solutions

16 titres représentant 12 heures de formation
(en cohérence avec le programme du Code des assurances - Arrêté du 11/07/2008) :

• Les Fondamentaux de l'assurance
• Le contrat d'assurance
• La bancassurance
• Les assurances de personnes : « les assurances maladie et accidents corporels »
• L'assurance-vie : prévoyance-décès
• L'assurance-vie : épargne-placements
• L’assurance emprunteur
• La dépendance
• Les régimes de retraite
• La Nouvelle épargne retraite
• Les assurances dommages - Les mécanismes fondamentaux
• Les assurances de biens et de responsabilité
• L’assurance automobile : les garanties
• L'assurance automobile : la tarification
• L'assurance automobile : les sinistres
• L'assurance multirisque habitation

Parcours marché des particuliers

Module 1 : les opérations courantes des particuliers

15 titres soit 10 heures 45 de formation

• Le compte joint
• La procuration sur compte
• Le compte indivis
• L'ouverture d'un compte à un mineur
• L'ouverture d'un compte à un majeur protégé
• L'ouverture d'un compte à un non résident
• L'ouverture d'un compte en devises
• Le compte du client décédé
• Le droit au compte et l'inclusion bancaire
• Clôture d'un compte et mobilité bancaire
• L’opposition au paiement du chèque
• Le Chèque sans provision
• Les incidents sur carte bancaire
• La Saisie-attribution des comptes
• La saisie administrative à tiers détenteur

Module 2 : Se familiariser avec les produits bancaires et d'assurance

13 titres soit 9 heures 20 de formation

• Motivations d'épargne des particuliers
• Le PEP bancaire
• Le Livret d'Epargne Entreprise (LEE)
• Le compte à terme
• Le Contrat de capitalisation
• La Société civile de placement immobilier (SCPI)
• SCPI "Pinel"
• La bancassurance
• Assurance-vie : épargne-placements
• Le PEP Assurance
• Assurance-vie : prévoyance-décès
• Les assurances de biens et de responsabilité
• L'assurance emprunteur

Module 3 : Appréhender les crédits bancaires aux particuliers

17 titres soit 12 heures 45 de formation

• Taux d'intérêt : l'essentiel
• Le découvert en compte
• La facilité de caisse
• Le dossier de crédit à la consommation
• Le prêt personnel
• Le crédit renouvelable
• La Location avec Option d'Achat (LOA)
• Le dossier de financement immobilier
• Le Prêt immobilier tout habitat (PTH)
• Le Plan Epargne logement (PEL)
• Le prêt conventionné
• Le prêt à taux zéro (PTZ)
• L'éco-prêt à taux zéro éco PTZ
• Fiscalité de l’investissement immobilier
• Débloquer et suivre les crédits
• Les Garanties : avantages et inconvénients
• Le Client surendetté

Module 4 : Aborder les produits financiers

13 titres soit 9 heures 45 de formation

• Architecture du Marché Financier
• Principaux indices et taux de référence
• Taux d'intérêt : l'essentiel
• La Négociation en bourse
• Les Opérations sur Titres
• Les Titres de créances négociables (TCN)
• Les obligations à taux fixe & à taux variable
• Les obligations
• Les Actions
• Les «autres titres de capital»
• Les OPC, SICAV et FCP
• Le Compte Titres
• Le Plan Epargne en Actions (PEA)

Parcours marché des professionnels et entreprises

Module 1 : l'environnement du CC Pro

8 titres soit 6 heures de formation

• L'entrepreneur individuel
• Les dirigeants de la SARL et de l'EURL
• Les dirigeants de la SNC
• Les dirigeants de sociétés civiles professionnelles (SPC)
• Les dirigeants de sociétés d’exercice libéral
• La fiscalité des entreprises
• Suivre le compte & maîtriser le risque
• Incidents sur billet à ordre et lettre de change

Module 2 : les besoins fondamentaux du professionnel

11 titres soit 8 heures 15 de formation :

• Le Compte courant
• Le compte de l’entreprise en création
• Suivre le compte & maîtriser le risque
• Incidents sur billet à ordre et lettre de change
• Artisans (personnes physiques et morales)
• Commerçants (personnes physiques et morales)
• Professions libérales & autres professions réglementées
• La lettre de change
• Le billet à ordre
• Agios et commissions bancaires
• Services bancaires télématiques ou à distance pour professionnels et petites entreprises

Module 3 : aborder l'analyse financière et stratégique

11 titres soit 8 heures 15 de formation

• Étapes de l’analyse de la petite entreprise
• Analyse économique de la petite entreprise
• Analyse financière de la petite entreprise
• Analyse bancaire de la petite entreprise
• Étapes de l’analyse de l'entreprise individuelle
• Analyse économique de l'entreprise individuelle
• Analyse financière de l'entreprise individuelle
• Analyse bancaire de l'entreprise individuelle
• Étapes de l'analyse de la profession libérale
• Analyse économique de la profession libérale
• Analyse financière de la profession libérale

Module 4 : appréhender les techniques de financement

16 titres soit 12 heures de formation

• Quel crédit accorder au client ?
• Escompter des effets de commerce
• La cession de créances professionnelles en procédure Dailly
• L'affacturage
• Les crédits de trésorerie par caisse et par billets
• Les crédits spécialisés de trésorerie
• Location simple et location longue durée
• Le crédit documentaire (CREDOC ou Letter of Credit L/C)
• Mobilisation de créances nées sur l’étranger (MCNE ou MCE)
• Les avances en devises
• Cautions fiscales et douanières
• Garanties sur marchés
• Garanties financières
• Les crédits d’investissement classiques
• Crédit-bail immobilier
• Crédit-bail mobilier

Parcours conformité

Module 1 : Les fondamentaux juridiques

9 titres représentant 6 heures de formation

• RGPD : introduction à la protection des données personnelles
• RGPD : les protections et les obligations des différents acteurs
• Le droit au compte et l'inclusion bancaire
• La convention de compte
• Les Régimes matrimoniaux
• Les successions et donations
• Les avantages et inconvénients des différentes garanties
• Le Client surendetté
• Les entreprises en difficultés
• La Transmission d’entreprise : environnement familial

Module 2 : Les fondamentaux de la fiscalité

4 titres représentant 3 heures de formation

• L’impôt sur le revenu
• Les revenus catégoriels
• La fiscalité de l’investissement immobilier
• L'impôt sur la fortune immobilière (IFI)

Module 3 : Prévention des risques

6 titres représentant 4 heures de formation :

• Les fondamentaux et cadre de l'activité bancaire
• Le secret professionnel
• Lutter contre le blanchiment
• Partie 1 - Déontologie, conformité et éthique : Les règles appliquées à la profession bancaire
  Partie 2 - Déontologie, conformité et éthique : Les devoirs et les Obligations des établissements bancaires
• Partie 1 - RGPD : introduction à la protection des données personnelles
  Partie 2 - RGPD : les protections et les obligations des différents acteurs
• Partie 1 - Savoir détecter un risque client à l'entrée en relation
  Partie 2 - Savoir détecter un risque client tout au long de la relation

Tarifs

*Prix revalorisé en fonction de l’indice Syntec et auquel il faudra ajouter le montant de la TVA
selon le taux en vigueur