Licence professionnelle Conseiller Clientèle Expert
- Bac+3
- RNCP 6
- Diplômant - Certifiant
- CPF
- Diplôme national
- En Présentiel ou distanciel
- formation accessible
Présentation
Licence Professionnelle - Assurance, banque, finance : chargé de clientèle RNCP n°40193 enregistrée le 01/01/2025
Diplôme national intégrant la certification Conseiller Patrimonial Agence RNCP n°36285
enregistrée le 25/03/2022
Avec la Licence professionnelle Conseiller Clientèle Expert, vous optez pour un cursus, combinant les enseignements professionnels de l’ESBanque et ceux de nos partenaires universitaires, vous donnant les clés pour accompagner, équiper et optimiser un portefeuille de clients patrimoniaux.
Garant de la satisfaction client, par l’accueil, l’information, le conseil personnalisé et le traitement des demandes, le conseiller clientèle expert doit à la fois maîtriser l’environnement économique, fiscal et financier et aussi la gestion, le développement et la fidélisation d’un portefeuille de clients « bonne gamme ».
Cette licence est accréditée EFPA (European Financial Planning Association) ce qui lui confère une dimension européenne du fait de sa conformité à un référentiel métier européen.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Acquérir un socle de connaissances économiques, fiscales et financières, favorisant l’enrichissement et la qualité de la réflexion nécessaire à la gestion de la clientèle « bonne gamme » patrimoniale
- Maîtriser la gestion, le développement, la fidélisation d’un portefeuille de clients « bonne gamme » patrimoniaux
Points forts
- Cette formation inclut les habilitations suivantes :
- IAS : Niveau I, II, III
- IOBSP : Niveau I, II, III
- CIF
- DCI 40h
Prérequis
Tout collaborateur titulaire d’une certification de niveau 5 RNCP ayant une expérience réussie sur le marché de la clientèle des particuliers «grand public», ayant une utilisation quotidienne de l’offre de produits et service ainsi qu’une pratique courante de la relation commerciale .
Métiers visés
- Chargé de clientèle particuliers
- Conseiller clientèle « bonne gamme »
- Conseiller clientèle patrimonial agence
Inscription
- Pour vous inscrire au parcours complet avec les journées de préparation aux examens, contactez Annie Vignon de notre Délégation régionale Bretagne.
Calendrier 2025-2026
64 %
de taux de réussite 2023
35
inscrits en 2023
Programme
École supérieure de la banque – 13 jours
Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial (2 jours)
- Accueillir le client patrimonial
- Découvrir la situation patrimoniale du client à l’appui d’une préparation méthodique
- Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client
- Préparation à l’examen - 1 jour (option)
- Modalité d'évaluation : Ecrit - Mise en situation
Bloc 2 - Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale (3 jours)
- Accompagner son client dans l’évolution de sa situation matrimoniale et fiscale
- Présenter des scénarios d’optimisation afin de répondre à ses besoins et objectifs
- Orienter le client vers un conseil juridique ou fiscal de son choix et/ou en concrétisent la solution bancaire proposée
- Préparation à l’examen - 1 jour (option)
- Modalité d'évaluation : Ecrit - Cas pratique
Bloc 3 - Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale (6 jours)
- Élaborer les préconisations patrimoniales responsables et adaptées à la situation et aux objectifs du client (valeurs mobilières, épargne financière, assurances, assurance vie, prévoyance, financements, immobilier, services ...).
- Argumenter ses préconisations, en étayant les impacts, l’adéquation et les bienfaits de la stratégie pour le client
- Obtenir l’adhesion du client aux solutions proposées
- Négocier et conclure les opérations, en assurant un service de qualité et le suivi des concrétisations pour fidéliser le client
- Préparation à l’examen - 1 jour (option)
- Modalité d'évaluation : Ecrit - Cas pratique
Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques (2 jours)
- Offrir une qualité de qualité de service optimale, tout en respectant les éléments déontologiques, règlementaires et la maîtrise des risques
- Analyser son portefeuille, définir et mettre en place les plans d’actions commerciaux pour atteindre ses objectifs
- Développer son portefeuille et sa rentabilité
- Préparation à l’examen - 1 jour (option)
- Modalité d'évaluation : Ecrit - Cas pratique
Universités - 13 jours
Analyse du système bancaire, des risques associés et de l’environnement juridique et fiscal (12 jours)
- Comprendre et analyser le système bancaire français et international
- Comprendre et analyser l’environnement bancaire
- Comprendre et analyser les risques bancaires
- Connaître et analyser l’environnement juridique et fiscal
- Projet tutoré – 1 jour
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