La fonction conformité : un métier clé pour la sécurité financière internationale
Les équipes en charge de la conformité jouent un rôle stratégique dans la sécurité des institutions financières localement et à l'international. Leurs missions consistent à garantir le respect des réglementations, normes et codes de déontologie. Dans un contexte de mondialisation accrue des échanges financiers, ces professionnels veillent à prévenir et à renforcer la gestion des risques. Expert des enjeux réglementaires, il met en place les procédures et contrôles nécessaires pour assurer une conformité optimale.
Les collaborateurs des équipes conformité jouent un rôle clé pour garantir que l'entreprise respecte les normes réglementaires et éthiques.
Les missions essentielles d'un professionnel de la conformité
Le professionnel de la conformité assure la surveillance permanente des opérations financières à travers des contrôles rigoureux. Sa vigilance s'exerce particulièrement sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Son expertise s'étend à la rédaction des procédures internes et à la mise en place des dispositifs de contrôle adaptés aux risques spécifiques de l'établissement ou de ces clients. Un exemple concret : lors du lancement d'un nouveau produit financier, il analyse minutieusement sa conformité réglementaire avant toute commercialisation.
- La conception et la mise en œuvre des politiques de conformité : il réalise une veille, identifie les réglementations applicables et établit des procédures pour s’y conformer,
- Le contrôle et la mise en œuvre des politiques de conformité : il identifie les réglementations applicables et établit des procédures pour s’y conformer,
- La formation et la sensibilisation des collaborateurs de l’entreprise sur les bonnes pratiques et les enjeux de la conformité.
Quelles sont les compétences demandées ?
La montée des risques de non-conformité nécessite que les collaborateurs des services conformité possèdent une vision globale prenant en compte les aspects réglementaires, l’identification et le contrôle des risques, le reporting et la culture conformité dans les organisations.
L'excellence relationnelle constitue une qualité fondamentale : un agent de conformité communique quotidiennement avec les équipes opérationnelles pour les guider dans l'application des règles. Il peut également jouer un rôle de conseil auprès des différentes fonctions de l’entreprise, pour s'assurer d’une application uniforme des normes.
La maîtrise des outils numériques spécialisés s'avère indispensable pour piloter efficacement les contrôles et produire des rapports détaillés. Un esprit méthodique, une rigueur sans faille et une capacité à prendre des décisions rapides complètent ce profil exigeant.
Le parcours de formation pour exercer ce métier
Les formations bancaires recommandées à l'ESBanque
- Gestionnaire conformité
L'ESBanque propose une formation certifiante recommandée pour les professionnels de la banque en Afrique : la formation Gestionnaire conformité (qui s’adresse à des collaborateurs de banque qui gèrent ou sont appelés à gérer la conformité, aussi bien dans les entités du réseau que dans les fonctions support ou des back-offices). Cette formation de 10 jours couvre les fondamentaux réglementaires et les spécificités locales. Les participants bénéficient d'une approche pédagogique mixte alternant cours théoriques et mises en situation réelles. Un focus particulier porte sur la lutte contre le blanchiment avec 3 jours et demi dédiés à cette thématique essentielle.
Devenez gestionnaire conformité
- Asset Liability Management
Nous proposons également un séminaire de formation sur l'Asset Liability Management qui représente une compétence stratégique pour les professionnels bancaires. Cette expertise permet d'optimiser la rentabilité tout en garantissant la stabilité financière de l'établissement.
- Prévenir, détecter et traiter les fraudes
Face à la sophistication croissante des techniques frauduleuses, nous proposons aux collaborateurs des banques d’approfondir leurs compétences techniques au travers de ce séminaire.
Les cas de fraude, de plus en plus nombreux, sont une préoccupation majeure pour les établissements financiers compte tenu des risques de pertes financières qui leur sont associés. C’est pourquoi des dispositifs de détection et de lutte contre les fraudes sont mis en place au sein des banques pour se prémunir contre le risque de réputation et les risques de sanctions pénales et disciplinaires.
La formation continue et ses enjeux
Les exigences réglementaires évoluent à un rythme soutenu, transformant radicalement les besoins en formation des collaborateurs des équipes conformité.
La digitalisation accélère cette mutation.
Nos formations reconnues dans plus de 20 pays deviennent des atouts majeurs pour évoluer dans les métiers de la conformité. Ces formations renforcent la crédibilité du professionnel face aux régulateurs et augmentent sa valeur ajoutée en tant que conseil pour l’entreprise.
Les outils du gestionnaire conformité moderne
La révolution numérique transforme radicalement les pratiques. Les plateformes cloud spécialisées permettent désormais une surveillance en temps réel des transactions suspectes grâce à l'intelligence artificielle. Les solutions d'automatisation réduisent considérablement le temps consacré aux tâches répétitives de vérification.
Les perspectives d'évolution et offres d'emploi
Le marché actuel offre des perspectives d'évolution attractives. Les groupes bancaires recherchent activement ces profils.
La progression vers des postes à responsabilités s'effectue généralement après 5 à 8 ans d'expérience. Un gestionnaire peut évoluer vers des fonctions de responsable conformité ou directeur des risques, supervisant alors des équipes.
La spécialisation constitue une autre voie d'évolution prometteuse, notamment dans la lutte anti-blanchiment ou la protection des données personnelles.