Présentation
Conçue et distribuée par L’École supérieure de la banque, la certification Expertise Opérationnelle LCB-FT est un outil de mesure des compétences des collaborateurs spécialisés dans le domaine de la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme du secteur financier.
Elle s'adresse aux collaborateurs des :
- Banques de détail
- Banques de Financement et d’Investissement et Institutions Financières
- collaborateurs de la sécurité financière en charge de la supervision ou de l’application du dispositif de LCB/FT.
Il est recommandé d’avoir une expérience professionnelle dans des fonctions métiers de 3 ans minimum en banque de détail ou BFI et institutions financières selon l’option d’examen choisi.
Objectifs du Certificat Expertise Opérationnelle LCB-FT
Attester que les personnes certifiées maîtrisent un socle de compétences leur permettant d’assurer les missions d’un pôle LCB/FT dans le secteur financier. 4 familles de compétences sont évaluées :
- bâtir un cadre de pilotage des risques de blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
- accomplir les obligations de vigilance avec la relation d’affaires
- réaliser les contrôles dans le cadre du dispositif LCB/FT
- informer les instances internes et externes
Pré-requis
Être en poste ou en mission depuis 9 mois minimum dans un pôle LCB/FT du secteur financier lors du passage de l’examen, et justifier :
- soit d’un niveau d’études bac + 2 minimum en banque, finance, droit, économie, gestion, compliance,
- soit de 3 ans d’expérience dans des fonctions métiers (hors fonctions supports) dans le secteur financier.
Métiers visés
Pilotage / surpervision
- Responsable Conformité - Déontologie
- Responsable pôle support LCB/FT
- Responsable sécurité financière
- Responsable de pôle sécurité financière
- Responsable du contrôle interne
- Responsable du contrôle permanent
- Responsable du contrôle périodique
- Déclarant TRACFIN
Conseil / expertise
- Expert conformité
- Expert LCB/FT
- Référent conformité
- Responsable modélisation des scénarii LCB/FT
- Chargé de mission TRACFIN
- Responsable Formations LCB/FT
Contrôle et analyse
- Analyste conformité
- Analyste des risques LCB/FT
- Correspondant TRACFIN
- Contrôleur conformité et risques opérationnels
- Contrôleur des risques LCB/FT
- Contrôleur conformité
- Chargé du contrôle permanent (contrôleur)
- Chargé de sécurité financière
- Chargé de conformité sécurité financière
- Chargé du contrôle périodique (auditeur, inspecteur)
Programme
En amont de la certification, le dispositif d’entraînement en ligne (constitués de situations métiers) est proposé pour une durée de 3 mois.
Les candidats se préparent à l’examen d’expertise opérationnelle en LCB/FT sur la plateforme d’entraînement et d’examens de l’ESBanque via un parcours dédié tout au long duquel les candidats peuvent questionner un tuteur en charge de leur accompagnement.
Le parcours d'entrainement comprend 6 volets
- Introduction à la Certification Expertise opérationnelle LCB/FT Memento des techniques pratiques de la LCB/FT dans les établissements financiers
- Bâtir un cadre de pilotage des risques de blanchiment d'argent et le financement du terrorisme au sein d'un établissement financier.
Questions d’autoévaluation
- Accomplir les obligations de vigilance avec la relation d'affaires
Questions d’autoévaluation
- Réaliser les contrôles dans le cadre du dispositif LCB/FT
Questions d’autoévaluation
- Informer les instances internes et externes sur les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
Questions d’autoévaluation
- Examen blanc
Un test de 21 situations métiers dans les conditions de l’examen
Les examens se déroulent à l’ESBanque sur ordinateur
Deux examens au choix selon le domaine d’activité du collaborateur :
- banque de détail (BDD)
- banque de financement et institution financière (BFI & IF)
L'examen est constitué de situations métier à analyser :
- transversales se rapportant au secteur financier en général
- spécifiques au domaine d'activité, BDD ou BFI & IF
