Back-office / Moyens de paiements

Sécuriser les moyens de paiements à l’international

Domaine important de l’activité des banques, la gestion des virements internationaux est complexe car reposant sur des besoins variés, des réglementations nationales et internationales, des outils techniques différents et devant faire face aux contraintes des systèmes d’échanges et aux risques financiers et de fraudes. Le traitement de ces opérations nécessite donc une connaissance pointue du sujet.

Cette formation vous propose une approche très pratique et de nombreuses illustrations qui vous permettront une appropriation des différents moyens de paiements à l’international et des réglementations afférentes.

Programme

Programme sur 2 jours - En présentiel

Jour 1

Comprendre le contexte International

Règles Internationales
- Réglementation et types d’échanges
- Correspondent Banking : comptes Nostri
Notions sur les devises et le change
- Règles internationales du FOREX
- Conditions pour exécuter un virement dans une devise donnée
Réseau SWIFT
- Réseau SWIFT : statut et missions
- Connectivité : stations, sécurité, échanges
- Normalisation : Codes Pays, monnaies, BIC
- Normalisation des messages, dont MT 103 et MT 202
- Référentiels

Appréhender les virements internationaux

Les virements internationaux
Les Circuits des virements
- Circuits possibles : Direct, Couverture, Banque Intermédiaire
- Flux de messages
Exercices en sous-groupe, sur des cas concrets
- Déterminer le circuit
- Contenu du/des messages Swift

Jour 2

Identifier les autres moyens de paiement :

Réglementation Internationale
- Risques du Commerce International et rôle de la Chambre de Commerce Internationale
- Incoterms
- Règles de la C.C.I : RUE 522
Chèques
- Différents types de chèques et droits appliqués
- Encaissement des chèques (Export)
- Paiement des chèques (Import)
Remises Documentaires et les Effets
- Différents types de remises
- Circuits de l’émission et du paiement des remises
- Différentes formes et statuts juridiques des effets
- Aval des effets de commerce
Paiements avec Engagement
- Règles de la C.C.I
- Crédits Documentaires
- Lettres de Crédit Stand-by
- Bank Payment Obligation (B.P.O): un nouvel outil

S’approprier les dimensions de la lutte contre la fraude et le blanchiment

Objectifs

Identifier les fonctionnalités et les contraintes des moyens de paiement à l’international
Maîtriser le processus général de traitement
Appréhender la réglementation et en particulier la gestion des incidents de paiement
Comprendre les besoins commerciaux dans les différentes situations d’incidents
Mesurer l’importance des risques opérationnels

Publics

Publics concernés

Collaborateur de back-office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau.

Prérequis

Connaissance de l’environnement des moyens de paiement et des acteurs.

Points forts

Approche très pratique
Nombreuses illustrations pour faciliter l’appropriation des aspects théoriques