Parcours excellence Opérationnelle
- RNCP 7
- Diplômant - Certifiant
- CPF
- VAE
- Certificat ESBanque
- En Présentiel ou distanciel
- formation accessible
Présentation
Certification professionnelle RNCP n°35452 Expert en gestion de patrimoine niveau 7 (équivalent bac+5)
Cette formation en gestion de patrimoine haut de gamme vise à doter les professionnels des compétences clés pour accompagner efficacement leurs clients dans l’optimisation de leur patrimoine et la réalisation de leurs projets grâce à un programme complet alliant droit, fiscalité, finance, assurance et immobilier. Elle allie flexibilité, montée en compétences progressive et approche double relation grâce à une pédagogie experte et différenciante.
Les atouts de la formation
Durée conciliant la montée en compétences, l’objectif d’ancrage et le niveau expert visé
Employabilité sécurisée par un niveau de formation supérieur reconnu, équivalent à un niveau Bac+5 et un programme résolument différenciant
Rythme flexible, adapté aux contraintes professionnelles : deux/trois jours de formation par mois
Un corps professoral composé de professionnels de la gestion de patrimoine et d'experts
NB : Il est possible de faire le Bloc 3 seul qui correspond au CESB Expert en gestion de patrimoine
Les points clés de la formation
Objectifs
Approfondir l’ensemble des fondamentaux du métier de conseiller de clientèle particuliers pour accompagner le client haut de gamme dans l’optimisation de son patrimoine et la réalisation de ses projets
Établir un bilan patrimonial sur la base des informations recueillies auprès des clients
Exposer des préconisations et une stratégie globale de gestion patrimoniale adaptée aux besoins du client
Respecter la réglementation et la déontologie en matière de gestion de patrimoine
Maîtriser les techniques clés du droit, de la fiscalité, de la finance, de l’assurance et de l’immobilier
- Connaître et mobiliser l’offre de produits et services dédiés à la clientèle haut de gamme pour proposer des solutions adaptées
Points forts
Cette formation inclut les habilitations suivantes :
- IAS : Niveau I, II, III
- IOBSP : Niveau I, II, III
- CIF
- DCI 40h
Prérequis
Être titulaire d’une certification de niveau 6
A défaut de ces prérequis, l’organisme pourra valider une inscription via une procédure de validation des acquis professionnels (VAP)
Calendrier
- Bloc 1 : à partir d'octobre 2025
- Bloc 2 : à partir de janvier 2026
- Examens Bloc 2 : décembre 2026
- Bloc 3 : à partir de janvier 2027
- Examens Bloc 3 : décembre 2026
Programme
Bloc 1 : Assoir son positionnement sur le socle de base du patrimoine privé - 5 jours
Module 1 : Établir des préconisations patrimoniales adaptées à la situation du client
- J1 : Identifier les mécanismes des marchés et les différents produits financiers
- J2 : Proposer des solutions d’OPC et valeurs mobilières
- J3 : Proposer des solutions d’optimisation immobilière
Module 2 : Expliquer au client l’impact de ces préconisations
- J1 : Faciliter la décision du client
- J2 : Présenter les impacts des préconisations
Bloc 2 : Développer son positionnement sur le socle de base du patrimoine professionnel - 14 jours
Module 1 : Analyser et développer un portefeuille de clients professionnels
- J1 : Réaliser le diagnostic d’un portefeuille
- J2 : Développer un portefeuille
Module 2 : Gérer les risques des professionnels
- J1 : Qualifier le risque économique
- J2&3 : Évaluer le risque financier (1)
- J4 : Analyser les risques liés au fonctionnement du compte
- J5 : Se positionner en matière d’engagements
Module 3 : Développer la relation avec un client professionnel
- J1 : Préparer un rendez-vous efficient
- J2 : Réussir un entretien avec un prospect ou un client
- J3 : Proposer des solutions liées au traitement des flux
- J4 : Proposer des financements à court terme
- J5 : Proposer des financements à moyen et long terme
- J6 : Proposer des solutions d’épargne et d’assurance
- J7 : Mener une négociation avec succès
Modalités d’évaluation :
- Module 1 : examen oral
- Module 2 : examen écrit
- Module 3 : examens oral + écrit
Bloc 3 : Inscrire son activité dans le cœur du métier d’expert en gestion de patrimoine - 27 jours
Module 1 : Étudier la situation globale d'un client patrimonial
- J1 : Droit de la famille : les principes
- J2 : Droit du patrimoine : les principes
- J3 : IFI et actualités fiscales
- J4 : Régimes fiscal des donations et plafonnement des niches fiscales
- J5 : Les fondamentaux de la SCI
- J6 : Maitriser les éléments du patrimoine social
- J7 : Le patrimoine du chef d’entreprise
- J8 : Restituer la situation patrimoniale du client ou du prospect : cas pratique
Module 2 : Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client patrimonial
- J1 & J2 : Capitaliser sur les règles fiscales et matrimoniales
- J3 : Sélectionner dans la gamme des produits d’assurance-vie l’offre adaptée aux objectifs du client « haut de gamme »
- J4 : Sélectionner dans l’offre les produits ou services adaptés aux objectifs du client « haut de gamme» (prévoyance)
- J5 à J7 : Sélectionner dans la gamme des produits financiers l’offre adaptée aux objectifs du client « haut de gamme »
- J8 & J9 : Sélectionner dans la gamme des produits immobiliers l’offre, les produits ou services adaptés aux clients « haut de gamme »
- J10 & J11 : Accompagner le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale
- J12 à J14 : Formaliser la proposition au client ou au prospect
Module 3 : Développer, suivre et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux
- J1 & J2 : Restituer et négocier les préconisations avec le client
- J3 : Suivre l’évolution du client et de ses avoirs
- J4 : Développer son fonds de commerce et en accroître la rentabilité
- J5 : Restitution collégiale des travaux collaboratifs
Journée de Préparation au Grand Oral
Modalité d’évaluation :
- Bloc 3 : Écrit – Cas pratique + Travaux collaboratifs (durant le cursus)
- Epreuve individuelle transverse : Grand oral
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