Gestion des risques bancaires
- Qualifiant
- En Présentiel ou distanciel
- formation accessible
Présentation
Cette formation a pour objectif de comprendre l’importance de l’audit bancaire en présentant ses enjeux, spécificités, méthodologies et risques afin de savoir déployer une démarche d’audit en fonction de ses besoins.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Identifier les risques bancaires.
- Appréhender le processus de gestion des risques.
- Approfondir les connaissances sur les risques spécifiques et le risque opérationnel.
- Maîtriser l’obligation de conformité lié à la réglementation.
- Quantifier l’impact des réformes baloises sur la mesure et la gestion du risque.
- Maîtriser les modèles et outils.
Public concerné et métier(s) visé(s)
Collaborateurs de banque qui gèrent ou sont appelés à gérer les risques, aussi bien dans
les entités du réseau que dans les fonctions support ou des back-offices.
Prérequis
aucun prérequis spécifique n’est nécessaire pour participer à cette formation
Les + de la formation
- Une pédagogie inductive, basée sur l’expérience professionnelle
- Des cas pratiques et des échanges entre les participants en atelier ou en sous-groupes,
afin de construire les meilleures pratiques et d’améliorer leur savoir-faire.
Programme
Jour 1
Typologies et analyses des risques bancaires
- Définitions - Les différents risques bancaires
- Processus de gestion des risques, les notions clés : les facteurs de risque, la criticité, la vulnérabilité
- Les fonctions clés de la gestion des risques, méthodes et outils
- Le système de contrôle interne
Les risques spécifiques à l’activité bancaire
- Le risque de contrepartie (le risque de non remboursement de prêt)
- Le risque de liquidité
- Le risque de crédit
- Les risques de marché
- Le risque de taux d’intérêt
- Le risque de change
- Le risque de modèle
Jour 2
Le risque opérationnel
- Fraude interne et externe
- LCB/FT
- L’abus de marché
- Le risque de gouvernance
- Le risque pays
- Le risque stratégique
- Les risque liés nouveaux produits
- Les risques de l’externalisation
- Contrôle, audit interne, surveillance et outils du risque opérationnel
- L’exemple du Plan de continuité d’activité PCA
Jour 3
Le risque de non-conformité : l’obligation de conformité à la réglementation
- Le risque de sanctions (judiciaire, administrative, disciplinaire)
- Le risque de réputation
- Le risque de corruption
- Le risque de la protection des données (exemple du RGPD)
- Le risque de l’évasion fiscale -
- Le risque cyber et la réglementation
- Etude de cas de sanctions LCB/FT et BCEAO
- Evaluer, hiérarchiser, cartographier les risques de non-conformité
La réforme prudentielle de Bâle (I à IV)
- Maitriser les enjeux réglementaires de Bâle
- Evolution de la gestion des risques
- Maitriser les modèles et outils
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