Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) 15h - format synchrone
- Qualifiant
- Classe virtuelle
- formation accessible
Présentation
L'obligation de formation concernant La Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) est entrée en vigueur depuis 2019.
Elle a pour objectifs :
- de renforcer la protection et l’information des consommateurs par la mise en place d’un processus vertueux de distribution des solutions d’assurance, et ce quel que soit le réseau de distribution.
- la mise en place d’un dispositif de gouvernance, de surveillance des produits
- de faire adopter des règles de conduite en matière de rémunération et autres types de conflits d'intérêts.
Elle inclut une obligation de formation continue annuelle de 15 heures minimum pour toutes les personnes en relation avec des clients dans le cadre d’une activité de distribution de contrats d’assurance.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Répondre aux exigences réglementaires telles que définies par l’arrêté sur la
formation continue lié à la DDA qui impose une formation d’au moins
15 heures par an pour les personnes qui distribuent des produits d’assurance - Renforcer les compétences en fonction de la nature des produits
d’assurance distribués et des fonctions exercées
Public concerné
Tout collaborateur banque - assurance intervenant dans le processus de vente
d’assurances
Prérequis
Cette formation ne nécessite aucun prérequis en matière de distribution d'assurance
Programme
Bloc 1 - L' Actu' & l'environnement de la distribution de l’assurance et ses évolutions - 3H30
- DDA : Le monde bouge...impacts sur la pratique du conseiller
- Comprendre le nouveau cadre de la distribution d'assurance
- Le rôle du conseiller face aux évolutions du marché
- DDA, MIF 2, autres textes : ce qui change concrètement parcours client, canaux et responsabilités
- Les nouveaux points de vigilance pour le conseiller
- Synthèse : les enjeux clés pour la pratique professionnelle
Bloc 2 - Les généralités du contrat d’assurance & les évolutions - 3H30
- Les bases communes d'un discours assurance
- L'essentiel de la DDA
- Les fondamentaux du contrat et les catégories d'assurance
- Les principes catégories d'assurance et leurs garanties
- Des contrats plus sensibles et des incompréhensions plus fréquentes
- Les 6 éléments clés du contrat d'assurance
- Le conseiller et la DDA : ce qui change concrètement
- Vos standards opérationnels
Bloc 3 - Le développement commercial et la maitrise de la relation client omnicanal et réglementé - 3H30
- Cas fil rouge : Prologue : Réunion T1 de la performance commerciale & qualité de la relation client
- L' évolution des comportements clients et des usages omnicanaux
- Les évolutions réglementaires 2025 impactant la relation commerciale
- DDA en 2026 : traçabilité, justification et rôle du CRM
- Vente omnicanale : mêmes exigences, nouveaux points de vigilance
- De la vente à la relation durable en sécurisant l'après-vente
- Conclusion de la réunion commerciale T1 : sécuriser la relation client
- Synthèse opérationnelle : ajuster nos pratiques dès maintenant
Bloc 4 - La protection de la clientèle & le conflit d'intérêts - 3H30
- La protection de la clientèle & le conflit d'intérêts
- Une nouvelle lecture de la protection client la LCB-FT
- Le client vulnérable... Protection, valeur client & consentement éclairé
- Le client impatient - parcours digital
- La réclamation, la médiation & incompréhension client
- La traçabilité é& les preuves
- DDA - Conflits d'intérêts & intention du conseil
- Synthèse - La charte Assur'Horizon - protection de la clientèle et conflits d'intérêt
Quizz interactif
Durée : 1H00
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