Sécuriser les moyens de paiement à l’international
- Qualifiant
- 100% Présentiel
- formation accessible
Présentation
Domaine important de l’activité des banques, la gestion des virements internationaux est complexe car reposant sur des besoins variés, des réglementations nationales et internationales, des outils techniques différents et devant faire face aux contraintes des systèmes d’échanges et aux risques financiers et de fraudes. Le traitement de ces opérations nécessite donc une connaissance pointue du sujet.
Cette formation vous propose une approche très pratique et de nombreuses illustrations qui vous permettront une appropriation des différents moyens de paiements à l’international et des réglementations afférentes.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Identifier les fonctionnalités et les contraintes des moyens de paiement à l’international
- Maîtriser le processus général de traitement
- Appréhender la réglementation et en particulier la gestion des incidents de paiement
- Comprendre les besoins commerciaux dans les différentes situations d’incidents
Mesurer l’importance des risques opérationnels
Prérequis
Cette formation nécessite une connaissance de l’environnement des moyens de paiements et des acteurs.
Public visé
- Collaborateur de back-office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau
Programme
Jour 1
Comprendre le contexte International
- Règles Internationales
- Réglementation et types d’échanges
- Correspondent Banking : comptes Nostri
- Notions sur les devises et le change
- Règles internationales du FOREX
- Conditions pour exécuter un virement dans une devise donnée
- Réseau SWIFT
- Réseau SWIFT : statut et missions
- Connectivité : stations, sécurité, échanges
- Normalisation : Codes Pays, monnaies, BIC
- Normalisation des messages, dont MT 103 et MT 202
- Référentiels
Appréhender les virements internationaux
- Les virements internationaux
- Les Circuits des virements
- Circuits possibles : Direct, Couverture, Banque Intermédiaire
- Flux de messages
- Exercices en sous-groupe, sur des cas concrets
- Déterminer le circuit
- Contenu du/des messages Swift
Jour 2
Identifier les autres moyens de paiement :
- Réglementation Internationale
- Risques du Commerce International et rôle de la Chambre de Commerce Internationale
- Incoterms
- Règles de la C.C.I : RUE 522
- Chèques
- Différents types de chèques et droits appliqués
- Encaissement des chèques (Export)
- Paiement des chèques (Import)
- Remises Documentaires et les Effets
- Différents types de remises
- Circuits de l’émission et du paiement des remises
- Différentes formes et statuts juridiques des effets
- Aval des effets de commerce
- Paiements avec Engagement
- Règles de la C.C.I
- Crédits Documentaires
- Lettres de Crédit Stand-by
- Bank Payment Obligation (B.P.O): un nouvel outil
S’approprier les dimensions de la lutte contre la fraude et le blanchiment
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