Sensibilisation à la LCB-FT
- E-learning
- 100% distanciel
- formation accessible
Présentation
En vue d'assurer le respect des obligations en matière d'obligations relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et le gel des avoirs et l'interdiction de mise à disposition, il convient de procéder à l'information régulière des équipes.
L’Esbanque vous propose un module de sensibilisation à la LCB-FT, qui permet une première approche du sujet tout en répondant à l’obligation de formation en la matière pour l’ensemble des collaborateurs.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Appréhender les enjeux de la LCB-FT
- Appréhender les risques et les sanctions en matière de LCB-FT
- Comprendre le dispositif de contrôle inter en matière de LCB-FT
Prérequis
Cette formation ne nécessite aucun prérequis en matière de LCB-FT.
Public visé
Tout collaborateur du secteur bancaire souhaitant se sensibiliser à la LCB-FT.
Modalités techniques
- Version responsive – tout support (ordinateur, tablette, smartphone)
- Accessible au public en situation de handicap (module sonorisé et
sous-titré) - Accès possibles via notre plateforme LMS sécurisée ou en livraison sur
votre LMS
Programme
Introduction à la LCB-FT
- Définitions du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
- Différences entre les deux processus (provenance des fonds, finalité, enjeux)
Les activités illicites génératrices d’« argent sale »
- Travail non déclaré et fraude fiscale
- Trafic d’armes, de stupéfiants et traite des êtres humains
- Corruption, cybercriminalité et contrefaçon
- Crimes environnementaux et contrebande
Les méthodes de blanchiment des capitaux
- Les trois étapes : placement, dispersion, intégration
- Techniques utilisées (fractionnement, sociétés écrans, transferts internationaux, etc.)
Le financement du terrorisme
- Définition et spécificités
- Sources de financement légales et illégales
- Difficultés de détection liées aux flux de faibles montants
La réglementation et les acteurs de la LCB-FT
- Rôle du GAFI et des standards internationaux
- Acteurs nationaux : autorités de contrôle, cellules de renseignement financier
- Professions assujetties et obligations associées
- Sanctions encourues (pénales, disciplinaires, financières, réputationnelles)
- Mesures d’embargo et de sanctions internationales
Organisation dans les établissements financiers
- Le dispositif LCB-FT et la responsabilité partagée : tous vigilants
- L’obligation de vigilance constante tout au long de la relation d’affaires
- Identification et connaissance du client (KYC) et des bénéficiaires effectifs
- Gestion des Personnes Politiquement Exposées (PPE)
- Surveillance continue des opérations et détection des opérations atypiques
- Déclarations de soupçon à la Cellule de Renseignement Financier
- Application des règles LCB-FT à l’international (conformité locale et groupe)
Conclusion
- Messages clés à retenir
- Importance de la vigilance individuelle pour préserver la réputation et la conformité de l’établissement
Quiz final de validation
- 10 questions, réussite à 80 % minimum
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