Directive Crédit Immobilier (DCI) 14h
- Qualifiant
- Blended
- formation accessible
Présentation
La Directive Crédit Immobilier DCI impose une obligation de formation complémentaire à une expérience professionnelle à toute personne amenée à exercer une activité liée à l’élaboration, la proposition, l’octroi ou le conseil en matière de contrat de crédit immobilier aux consommateurs.
Cette obligation de formation est de 14h au lieu de 40h pour les personnes ne pouvant justifier d'une expérience professionnelle.
L'ESBanque vous propose une formation répondant aux exigences réglementaires de 14h au format blended.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Répondre à l’exigence de formation réglementaire dite complémentaire des prêteurs
- Actualiser ses connaissances techniques, juridiques et réglementaires
- Améliorer la qualité d’accompagnement des clients dans le financement de leurs projets immobiliers
- Sécuriser l’instruction de ses dossiers immobiliers
- Développer les postures professionnelles incontournables du financement de projets immobiliers
Prérequis
Cette formation ne nécessite aucun prérequis en matière réglementaire
Public visé
Tout collaborateur exerçant des activités d’élaboration, de proposition, d’octroi ou de conseil en matière de contrat de crédit immobilier aux consommateurs relatifs aux biens immobiliers
Programme du DCI 14h
E-learning – 7H
- Bloc Informations et Actualités
- Informations juridiques
- Actualités du marché immobilier
- Bloc 1 - Comprendre l'environnement de la banque, de l'assurance et du marché immobilier
- La dépendance du marché immobilier à la tendance économique
- L'investissement immobilier écologiquement responsable
- Bloc 2 - Comprendre l'environnement règlementaire de la distribution du crédit
- Le devoir de connaissance des droits et obligations de l'emprunteur et du conjoint non co-emprunteur
- Le TAEG
- La clause pénale
- Le taux d'usure
- La demande de crédit et les informations pré-contractuelles (la FISE)
- La renégociation de crédit
- L'envoi de l'offre de crédit et son acceptation
- L’impact des règles énergétiques sur le marché immobilier
- Le divorce de M. et Mme Dutreuil - Partie 1 : Je renseigne mes clients
- Le divorce de M. et Mme Dutreuil - Partie 2 : J’accompagne mes clients pour un rachat de soulte
- Bloc 3 - Maîtriser l'instruction d'un dossier de financement immobilier et les différents types de prêt
- Le devoir de connaissance de la situation financière et des besoins de l'emprunteur
- La définition et l'élaboration du plan de financement
- Le prêt amortissable et le prêt in fine
- La technique du lissage
- Le prêt immobilier à taux variable et sa version « capée »
- Le prêt relais de la famille Amano : Je reçois mes clients
- Le prêt relais de la famille Amano : Je suis le dossier
- Le prêt in fine de Mme Dolet : Je découvre le projet
- L’accompagnement avant défaut de paiement de M. et Mme Cortes - Partie 1 : J’étudie la solvabilité
- L’accompagnement avant défaut de paiement de M. et Mme Cortes - Partie 2 : J’étudie et je propose des solutions
- L’impact des taux sur la proposition de crédit immobilier de M et Mme Bess
- Bloc 4 - La protection de l'emprunteur et la prévention du surendettement
- La convention AERAS - Connaissances de base
- La convention AERAS - Mises en situation
- La convention AERAS - Validation des connaissances
- La résiliation du contrat d'assurance emprunteur
- Les garanties liées à la VEFA de M. Le Goff - Je renseigne mon client
- Les garanties liées au CCMI de M. et Mme Morales - Je rassure mes clients
- L'assurance emprunteur de M. Jardel - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
Journée synchrone – 7H
- Cette journée se déroulera autour d’une étude de cas fil rouge permettant d’approfondir les différentes thématiques
- Elle se terminera par un quiz final permettant l’évaluation des connaissances acquises
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