Appréhender les systèmes d’échanges interbancaires
- Qualifiant
- 100% Présentiel
- formation accessible
Présentation
Les systèmes d’échanges interbancaires constituent une partie importante des traitements des moyens de paiement. Exclusivement réservé aux banques, c’est un marché complexe qui nécessite des compétences techniques et réglementaires et une expertise en gestion de trésorerie.
Cette formation opérationnelle permet de fournir une vue d’ensemble des systèmes d’échanges utilisés en France pour vous permettre de comprendre les problématiques posées par la connexion à ces systèmes et leur utilisation. Elle est illustrée par de nombreux cas d’application.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Connaître les principes de fonctionnement des systèmes d’échanges
- Connaître le processus général de traitement de chacun des systèmes
- Connaître la réglementation et en particulier la gestion des incidents de paiement
- Être sensibilisé à l’importance de la maîtrise des risques opérationnels
Prérequis
Cette formation nécessite une bonne connaissance des moyens de paiement.
Public visé
- Collaborateur de back-office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau
Programme
Identifier les différentes possibilités d’échanges
Apprendre à Identifier les différentes possibilités d’échanges.
Comprendre les règles et mécanismes des systèmes
- 3 types de systèmes : Brut, Net, Hybride
- Principes
- Règles de fonctionnement, besoin de sécurité financière, besoin de liquidité
- Mécanismes d’un système Brut
- Mécanismes d’un système Net
Appréhender l’organisation de place
- Historique des systèmes de place
- Schéma de l’organisation de place
Comprendre les rôles et fonctionnements des différents systèmes
Système ’HVP’ : Target 2
- Le cadre général
- Objectifs, historique, périmètre
- La plateforme SSP
- Schéma général et fonctions de la plateforme
- Payment module (PM)
- Fonctions du "P.M", les messageries inchangés, les priorités, la gestion des flux, la gestion des liquidités
- Modes de connexion à la plateforme
- Participants
- 4 types de participation possible
- Journée TG2
Système "LVP" : Core
- Historique
- Création de Core
- Moyens de paiements concernés
- Participants
- Heures de traitement
- Schéma de traitement
Système "ESES" d’Euroclear
- Principes d'échange "Titres et Cash"
- Titres concernés, les transactions
- Processus de traitement
- Settlement
Système "CLEARNET"
- Opérations concernées
- Processus de traitement
Système "A.B.E"
- Description du système
- Clearing : Euro 1, Step 1, Step 2
- Echanges et le "Processing Cycle"
- Déroulement d'une journée
Le système" CLS"
- Besoin
- Activité et participants
- Echange "PVP"
SEPA : évolution des Systèmes de Paiement en Europe
- Problématique européenne
- 3 solutions possibles : PEACH, CSM Framework, SEPA Scheme Compliant
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