Conseiller de clientèle professionnelle : Nouvelles compétences
Le métier de conseiller de clientèle professionnelle évolue. Face à des clients de plus en plus exigeants et à la transformation du secteur bancaire, les compétences attendues vont désormais au-delà de la relation commerciale et du financement.
Fiche métier d'un conseiller de clientèle professionnelle
Les nouvelles compétences recherchées
- Analyse économique, juridique, fiscale et sociale de l’entreprise
- Analyse financière et évaluation du risque de crédit
- Développement et pilotage d’un portefeuille clients
- Utilisation des données, du CRM et des outils digitaux
- Détection des signaux faibles et anticipation des risques
- Approche globale du client : professionnel, personnel et patrimonial
- Conseil et construction de solutions personnalisées
- Capacité à travailler avec les experts et services internes
Quelles sont les 3 qualités essentielles d'un bon conseiller client ?
- L’écoute et le sens du conseil : Comprendre les besoins du client est indispensable pour proposer une solution réellement adaptée. Le conseiller doit savoir questionner, analyser et transformer les besoins identifiés en recommandations pertinentes.
- La rigueur et l’analyse : La clientèle professionnelle nécessite une bonne maîtrise de l’analyse financière et de la gestion des risques. Le conseiller doit être capable d’évaluer la situation de l’entreprise et d’anticiper les éventuelles difficultés.
- Le sens commercial et l’anticipation : Développer son portefeuille ne consiste plus uniquement à vendre des produits. Le conseiller doit exploiter les données de son portefeuille, identifier les opportunités et anticiper les futurs besoins de ses clients.
Quelles sont les missions d'un chargé de clientèle professionnel ?
- Développer et fidéliser son portefeuille de clients professionnels
- Analyser la situation économique et financière des entreprises
- Identifier les besoins professionnels et personnels du dirigeant
- Préparer et conduire les rendez-vous clients
- Proposer des solutions de financement, d’épargne et d’assurance
- Accompagner les projets d’investissement et de développement
- Évaluer et suivre les risques liés à la relation client
- Détecter les situations à risque et mettre en place les actions adaptées
- Développer une relation client durable
Salaire et recrutement d'un conseiller en banque
La rémunération d’un conseiller bancaire dépend notamment de son expérience, de son niveau de responsabilité, de la région et de la politique de rémunération de l’établissement. Elle peut être composée d’un salaire fixe et d’une part variable. La montée en compétences des conseillers professionnels constitue donc un enjeu important pour accompagner la transformation du secteur bancaire.
Les formations en banque que nous vous proposons
Conseiller Bancaire Clientèle de Professionnels
L’ESBanque propose une formation dédiée aux professionnels souhaitant développer leur expertise sur le marché des professionnels. Le parcours s’articule autour de 3 blocs de compétences :
- Développer son portefeuille de clientèle professionnelle dans sa diversité juridique, fiscale et économique ;
- Piloter les risques liés à la relation client en cohérence avec les exigences réglementaires ;
- Développer la relation avec un client professionnel.
La formation permet notamment de travailler sur :
- le diagnostic d’un portefeuille ;
- le développement commercial ;
- l’analyse financière ;
- le risque de crédit ;
- les financements d’exploitation et d’investissement ;
- les solutions d’épargne et d’assurance ;
- la préparation et la conduite des rendez-vous ;
- la détection des situations à risque.
Conseiller de particulier et professionnel – Partenariat ESCCOT
L’ESBanque propose également, en partenariat avec ESCCOT, une formation permettant de développer une expertise plus large sur les clientèles particulière et professionnelle.
Ce parcours prépare à la certification professionnelle RNCP niveau 6 – RNCP39610 et s’articule autour de 4 blocs de compétences.
Il permet notamment de développer des compétences en :
- stratégie commerciale ;
- développement et fidélisation du portefeuille ;
- relation client omnicanale ;
- conseil et commercialisation de produits bancaires et d’assurance ;
- analyse des besoins des particuliers et des professionnels ;
- construction de solutions globales et personnalisées ;
- réglementation, RSE et devoir de conseil.
D’une durée de 17 jours, soit 119 heures, le parcours offre une approche plus transverse du métier.
Deux formations, un même objectif : développer les compétences bancaires de demain
- Conseiller Bancaire Clientèle de Professionnels
Une formation métier spécialisée pour maîtriser les enjeux de la clientèle professionnelle et renforcer son expertise opérationnelle : développement commercial, analyse financière, financement et gestion des risques. - Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance – ESCCOT
Une certification professionnelle RNCP de niveau 6 permettant d'acquérir une vision transverse des métiers de la banque et de l'assurance.
Qu'il s'agisse de développer une expertise sur le marché des professionnels ou d'obtenir une certification reconnue apportant une vision globale du secteur, ces deux parcours permettent aux apprenants de renforcer leur employabilité et de répondre aux attentes des établissements bancaires.
Deux diplômés témoignent !
Le cursus Conseiller bancaire clientèle de professionnels est dispensé par des intervenants de qualité issus de divers horizons bancaires, qui ont différents points de vue sur une même situation. Chaque intervention était l’occasion d’enrichir mes connaissances ! J’ai aussi acquis grâce à cette formation une véritable curiosité dans l’analyse pour comprendre ce qu’il y a derrière les chiffres, les évolutions que l’on peut repérer dans un bilan ou un compte de résultat.
Edouard, conseiller agriculture
Je n’avais pas mesuré à quel point ce cursus pourrait avoir un impact dans mon quotidien ! La formation Conseiller bancaire clientèle de professionnels offre des apprentissages très concrets que j’utilise tous les jours dans mon métier. Je me réfère encore aujourd’hui à ce que j’ai appris durant la formation ! Les intervenants m’ont aussi fait réaliser que chaque décision, chaque étude avait un impact très conséquent, ce qui m’a fait grandir à vitesse grand V. Depuis l’obtention de ma certification en 2021, je propose des analyses bien plus poussées, où le décisionnaire n’a plus à se poser de questions.
Mélanie, responsable d’agence