BTS Banque Conseiller Clientele de Particuliers | Formation continue

Grâce à cette formation professionnelle dont la pédagogie est basée sur des mises en pratiques concrètes et orientées « terrain », vous aurez la capacité de gérer la relation avec votre client tout au long de son cycle de vie, quel que soit le canal de communication utilisé.

Objectifs du BTS banque conseiller de clientèle de particuliers

• Acquérir une posture commerciale et s’ouvrir sur l’environnement bancaire, dans un contexte concurrentiel, pour répondre aux attentes d’une clientèle exigeante et informée.
• Maîtriser les différents canaux d’interaction clients et leur synergie, pour saisir les opportunités commerciales et fluidifier la gestion de la relation clientèle.
• Accompagner le client tout au long de son cycle de vie par la vente-conseil de solutions bancaires et d’assurances.
• Prendre en compte les aspects réglementaires, déontologiques et maîtriser les risques au quotidien.

Les atouts de la formation

• Diplôme d’Etat
• Acquisition de la posture commerciale bancaire
• Approche globale Banque-Assurance
• Maîtrise de la relation multicanale
• Intégration des enjeux réglementaires

Le diplôme en chiffres

• Inscrits 2022 : 33
• Taux de réussite 2022 : 70 %

Et après un BTS banque conseiller clientèle de particuliers?

Le BTS Banque conseiller clientèle de particuliers prépare de futurs apprenants au Bachelor Conseiller Patrimonial Agence en leur apportant des connaissances indispensables au suivi du cursus.

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• BTS Banque en alternance

Programme et matières

Unité 3 : gestion de la relation client

Durée : 5 jours

• J1 – L’accueil du client via les différents canaux
• J2 – De la préparation d’un entretien à la collecte d’informations
• J3 – Le conseil et l’information du client
• J4 – La formalisation de la vente et le suivi de la relation
• J5 – Exercices d’application, mise en situation

Unité 4 : développement de l'activité commerciale

Durée : 9 jours

Jour 1

• Ouverture du compte
• La gestion du fonctionnement du compte
• La clôture du compte
• Les produits et services liés au compte
• Les moyens de paiement

Jours 2, 3 et 4

• La situation patrimoniale et fiscale du client
• La vente des différents produits d’épargne bancaire
• La vente des différents instruments financiers et les techniques des marchés financiers

Jour 5

• La distribution de crédits aux particuliers

Jour 6

• L’analyse du portefeuille client
• La gestion du portefeuille client et son développement

Jour 7

• La distribution de produits d’assurance

Jour 8

• L’utilisation du système d’information commercial
• La participation à la gestion du risque au quotidien

Jour 9

• Exercices d’application
• Mise en situation

Unité 5 : environnement économique, juridique et organisationnel de l'activité bancaire

Durée : 4 jours

Jour 1

• Le repérage des activités et des acteurs du monde bancaire et financier
• La pratique de la veille économique et sociale

Jour 2

• L’organisation de l’activité commerciale dans un environnement concurrentiel

Jour 3

• L’utilisation du cadre juridique dans la relation clientèle

Jour 4

• Le contrôle des opérations effectuées avec la clientèle

Consulter les dispenses possibles pour certaines unités de formation

Examen

Ecrits - Devoirs personnels

Dates de la formation

De septembre 2023 à mai 2024

Calendriers 2023 / 2024

Examen

Les candidats prennent en charge leur inscription auprès du Rectorat dont ils dépendent pour chaque unité qu’ils souhaitent présenter.
L’Education nationale organise une session d’examen par an, en mai-juin.

Les enveloppes horaires du cursus, négociées avec l’Education nationale rendent obligatoire la présence aux journées de formation. Toute absence ne reposant pas sur des raisons dûment justifiées est de nature à compromettre l’inscription à l’examen.

Pour valider la formation et se voir délivrer le diplôme du BTS Banque, les candidats éligibles doivent obtenir une moyenne minimum de 10/20 à l’ensemble des épreuves après application des cœfficients, les notes se compensant entre elles. Cette moyenne est calculée sur les seules notes des épreuves du domaine technique. Concernant l'épreuve facultative de certification professionnelle, seuls les points obtenus au-delà de la moyenne viennent abonder le total final.

En cas d’échec, le candidat repasse obligatoirement les épreuves pour lesquelles il a obtenu une note inférieure à 10 ; la note retenue sera la dernière obtenue.

La création de ce document répond à un double objectif :

• pour l’apprenant et ses formateurs, à partir d’un bilan initial reposant sur le référentiel du diplôme, il permet d’assurer le suivi du processus d’acquisition des compétences ;
• pour le jury des épreuves orales, le livret sert de support à l’évaluation et permet de mesurer le niveau d’acquisition des compétences du candidat.

Très concrètement ce livret recense, sous forme de fiches renseignées par le candidat, l’ensemble des compétences décrites dans les unités 3 et 4 du référentiel de certification et leur mise en œuvre dans le cadre de situations professionnelles rencontrées durant la période de formation.

• Les fiches décrivant les situations de « gestion de la relation client » constituent les supports de l’épreuve E3.
• Les fiches décrivant les situations de « développement et suivi de l’activité commerciale » constituent les supports de l’épreuve E4.

* Présentation de situation(s) extraite(s) du livret de compétences
** Non compris le temps de préparation