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Le marché des professionnels et des entreprises / Le financement des professionnels et des entreprises

L’analyse critique du plan de financement


Cette formation propose aux conseillers clientèle professionnelle d’analyser un plan de financement de manière critique en challengeant les hypothèses de construction de ce plan de financement pour émettre une position argumentée.
La gestion des risques est un enjeu majeur, d’autant plus exacerbée dans un contexte incertain. Il est indispensable de valider les informations transmises par le client en fonction du contexte et de dégrader les données pour prendre position en connaissance de causes si les hypothèse présentées par le client ne se réalisent pas.
Cette formation donnera à vos collaborateurs les clés pour accompagner son client lors d’une difficulté passagère ou alerter et se positionner en cas de difficultés

Programme

Organisation

3h30 de formation dont :

  • La prise de connaissance du cas pratique fil rouge en amont de la formation
  • 2 classes virtuelles de 1h30 chacune...
  • Le suivi d'un cas pratique et un temps de travail individuel suivi d’un partage collectif

Programme

Classe Virtuelle n°1 : L’analyse approfondie du business model du client

  • L’analyse du projet et du business model pour bien comprendre la construction du plan de financement et ainsi pouvoir le critiquer pour une validation motivée
  • La compréhension des emplois et des ressources générés par l’activité de l’entreprise et les impacts du nouveau projet à financer
  • Les questions à poser et à se poser pour valider un plan de financement

Travail individuel : Application sur le cas fil rouge

  • Un temps de réflexion individuel pour se confronter à une analyse critique d’une opération de financement moyen long terme ou de son analyse lors du renouvellement du dossier
  • Mise en situation avec l’analyse et la prise de position sur une demande de financement
  • Travail individuel de réflexion et d’analyse : positionnement sur le bilan et l’opération proposés et éventuellement questionnement complémentaire, avec une prise de position argumentée

Classe Virtuelle n°2 : L’analyse dynamique d’un plan de financement

  • Partage sur l’analyse du cas pratique
  • Correction et remédiation à partir des apports collectifs et les réponses apportées par le formateur aux questions posées sur le cas
  • Travaux en sous-groupe pour solutionner le cas pratique
Objectifs

Objectifs

  • Identifier les hypothèses de construction d’un plan de financement
  • Savoir analyser le plan de financement de manière critique
  • Prendre une position argumentée sur le plan de financement proposé par le client/prospect
Publics

Publics concernés

  • Conseillers clientèle professionnelle en prise de poste
Modalités

Modalités d’animation

Nous utilisons de préférence l’application Microsoft Teams © pour mobiliser les participants en permanence : ils sont invités à réagir, à questionner mais surtout à produire leurs propres contenus. Le formateur va par exemple utiliser les outils suivants :

  • Usage simultané de l’audio et du chat pour permettre à chacun de s’exprimer sans interrompre
  • Invitation à la prise de parole individuelle, guidée par une consigne du formateur
  • Présentation de quelques slides très concises pour guider les participants et préciser des points clefs
  • Proposition d’exercices via des quiz, sondages... et dont les résultats sont commentés « en live »
  • Construction en direct et de façon collaborative de schémas ou méthodes : fonction « tableau blanc »