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Economie et Gestion Bancaire / Gestion Bancaire

Initiation a la finance islamique


L’activité financière islamique ne cesse de prendre de l’importance cette dernière décennie. Sa résilience par rapport à plusieurs crises, le coté éthique qui caractérise beaucoup de ses principes, sa capacité de mobilisation de ressources ont fait que de plus en plus de pays s’y intéressent et de plus en plus de banques s’y adonnent, en ouvrant des fenêtres islamiques, voire de filiales.
C’est une activité qui présente néanmoins plusieurs particularités par rapport à la finance conventionnelle, s’appuie sur des principes spécifiques, est régulée par de organes qui lui sont propres et offre des produits fondamentalement différents.

Programme

Programme sur 3 jours

Jour 1

Introduction aux transactions financières islamiques : la doctrine islamique des affaires

  • Les caractéristiques de la doctrine islamique des affaires
  • Les principes fondamentaux de la finance islamique
    • L’interdiction de l’intérêt
    • L’interdiction de l’incertitude
    • L’interdiction de la spoliation
    • L’interdiction de l’échange de biens illicites
    • L’adossement à un actif réel
    • Le mérite du profit en assumant les risques
  • La composante éthique dans la finance islamique
  • Quelques règles fiqhiques
  • Les contrats

Le système financier islamique

  • Les organes de régulation de l’industrie financière islamique
  • Exercice de l’activité bancaire islamique :
    • Fenêtres islamiques dans les banques conventionnelles :
      • Vente de produits islamiques dans les agences mixtes
      • Vente de produits islamiques dans des agences dédiées
    • Banques islamiques spécialisées
  • Les particularités des banques islamiques
    • Au niveau de la collecte des dépôts
    • Au niveau des financements
    • Au niveau de la gestion des risques
    • Au niveau de la gestion de la trésorerie
    • Au niveau de la gouvernance
    • Au niveau de l’organisation

Jour 2

Les financements islamiques

  • La Mourabaha
    • Cadre général
    • Process
    • Risques spécifiques
    • Points d’attention d’ordre charaïque
  • La Ijara
    • Cadre général
    • Process
    • Risques spécifiques
    • Points d’attention d’ordre charaïque
  • Le Salam
    • Cadre général
    • Process
    • Risques spécifiques
    • Points d’attention d’ordre charaïque
  • Al Istisna’a
    • Cadre général
    • Process
    • Risques spécifiques
    • Points d’attention d’ordre charaïque

L’investissement islamique

  • La Mourcharaka
    • Cadre général
    • Process
    • Risques spécifiques
    • Points d’attention d’ordre charaïque
  • La Moudharaba
    • Cadre général
    • Process
    • Risques spécifiques
    • Points d’attention d’ordre charaïque

Jour 3

Les comptes d’investissement dans les banques Islamiques

  • Les comptes d‘investissement communs ou libres
  • Les comptes d’investissement affectés ou restreints
  • Le partage des profits pour les comptes d’investissement.
  • La PER et la IRR

Les services dans les banques islamiques

  • Les crédits documentaires
  • Les transferts
  • Les cartes bancaires
  • Les cautions bancaires et lettres de garantie
Objectifs

Objectifs

  • Connaître les principes fondamentaux de la finance islamique et ses principaux produits et services
  • Comprendre les spécificités d’une banque islamique par rapport à une banque conventionnelle
  • Permettre une compréhension des exigences de la finance islamique ainsi que les risques afférents à l’exercice de l’activité bancaire islamique
Publics

Publics concernés

  • Cadres du marketing et du développement des produits
  • Professionnels de la gestion des risques
  • Commerciaux : chargés de clientèle, directeurs d’agences
  • Membres des directions des affaires juridiques, actes et garanties
  • Tous les professionnels intéressés par la finance islamique
Points forts

Points forts

  • Formation conçue dans une logique de complémentarité entre la finance conventionnelle et la finance islamique.
  • Formation pratique avec des études de cas.
  • Constitue une initiation à la finance islamique.