Objectifs
Le Master CPA permet d’acquérir :
- les compétences techniques et relationnelles indispensables à la maîtrise de la relation clientèle “bonne gamme”,
- la maîtrise des fondamentaux en matière de culture économique et financière,
- la capacité à analyser une situation patrimoniale en gérant les risques.
Le diplôme en chiffres (sur l’ensemble des régions)
- Taux de réussite 2022 : 84%
- Inscrits 2021 : 189 (dont 9% d'abandon)
La certification Conseiller Patrimonial Agence est enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) en niveau II. De plus, cette formation a obtenu l'accréditation d'un organisme européen de certification EFPA (European Financial Planning Association) au niveau "financial adviser".
Programme
Semestre 1
UE 1. Droit des opérations bancaires (72 h)
- Droit civil des opérations bancaires
- Droit des marchés financiers
- Régulation bancaire
- Activité bancaire, éthique et droit pénal
UE 2. Stratégies juridiques et fiscales de gestion et de transmission du patrimoine (60 h)
- Patrimoine et droit de la famille
- Patrimoine et droit de l’entreprise
- Gestion du patrimoine dans un environnement international
UE 3. Gestion juridique des risques clients (72 h)
- Prévention des risques
- Procédures de règlement des litiges
- Gestion des situations d’insolvabilité
UE 4. Outils de base de l’analyse financière et du diagnostic d’entreprise (60 h)
- Analyse financière
- Approche bancaire du diagnostic d’entreprise
Semestre 2
UE 1. Matières juridiques complémentaires (24h)
- Anglais de spécialité
- Rapport d’activité professionnelle et développement d’une question juridique en lien avec cette activité
UE 2. Module professionnalisation - conseiller patrimonial agence
(enseignements dispensés par le Centre de formation de la profession bancaire)(203 h)
- Le métier de conseiller patrimonial agence
- Développer son portefeuille clients
- Identifier la situation patrimoniale et faire des propositions
- Valoriser son conseil, pérenniser la relation et sa rentabilité
- Cas d’applications patrimoniales
Examen
- Diplôme d’Etat
- L’examen est composé d’une partie professionnelle et d’une partie universitaire (matières académiques).
- Partie professionnelle :
- examen en fin de cycle (Ecrit+ Oral)
- Partie universitaire :
- contrôle continu
- examen en fin de cycle (modalités en fonction des universités)
