Maîtrise et Gestion des Risques de Crédit Entreprises (MGRCE)
- Diplômant - Certifiant
- Certificat ESBanque
- En Présentiel ou distanciel
- formation accessible
Présentation
La formation est axée sur le risque crédit/contrepartie et particulièrement sur la maîtrise et la gestion de celui-ci vis-à-vis d’une clientèle d’entreprises.
Le certificat professionnel Maîtrise et Gestion des Risques de Crédit Entreprises renforce les capacités de collaborateurs de banque dans l’analyse économique et financière des entreprises, les techniques de financement et la gestion des risques entreprises, afin de concilier développement des crédits et gestion des risques.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Appréhender l’environnement économique de l’entreprise afin d’être en mesure d’évaluer objectivement le niveau de risque présenté
- Maîtriser les principes de conduite d’une analyse financière et la mettre en œuvre
- Proposer et mettre en place les techniques de financement adaptées aux besoins de l’entreprise après avoir porté un jugement avisé sur l’objet du financement
- Assurer une prévention, une gestion et un suivi du risque de contrepartie et veiller au recouvrement des créances
Métiers visés
- Directeur de centre d’affaires entreprises
- Chargé de clientèle entreprises senior
- Responsable des engagements
- Analyste senior d’une direction du crédit
Prérequis
Cette formation nécessite une première expérience bancaire sur le marché des Entreprises
Pédagogie et ressources
Les méthodes et principes pédagogiques retenus découlent des réalités des métiers du marché de la banque des petites et moyennes entreprises, et s’articulent autour de trois phases clés.
- Une pédagogie impliquante, nécessitant une préparation personnelle sur la base des supports destinés aux apprenants.
- Une pédagogie inductive, reposant sur la mise en situation professionnelle et le mix des méthodes. La pédagogie développée repose sur la mise en situation professionnelle, au travers de cas pratiques, leviers de motivation (échanges entre les participants s’appuyant sur leurs pratiques professionnelles et en valorisant leur savoir-faire).
- Techniques pédagogiques différenciées, travaux en ateliers ou en sous-groupes, jeux de rôle, mise en situation. Le mix de ces méthodes tout au long du cycle facilite la dynamique, l’implication et l’expérimentation concrète.
Programme
Module 1 – L’analyse économique et financière - 5 jours
Etre capable, en tant que banquier, de conduire une analyse méthodique en vue de prendre une décision profitable pour la banque et l’entreprise
- L’analyse économique : objectifs de l’analyse, diagnostic économique de l’entreprise
- L’analyse financière : outils de l’analyse financière, diagnostic financier de l’entreprise
- Cas de synthèse
Module 2 – Les financements à court, moyen et long terme - 5 jours
- Appréhender les enjeux de l’entreprise en matière de besoins de financement à court, moyen et long termes
- Identifier les dispositifs et les types de crédit à mettre en place et apporter les réponses les plus adaptées tant pour la banque que pour l’entreprise
- Les financements à court terme : identification des besoins de financement et plan de trésorerie prévisionnel à court terme, méthodes de financement
- Les financements à moyen et long termes des investissements : identification des besoins à moyen et long termes et plan de financement, solutions de financement, soutien de l’investissement
Module 3 – La demande de crédit et la gestion des risques - 5 jours
- Appréhender les enjeux de l’entreprise en matière de besoins de financement à court, moyen et long termes
- Etre en mesure d’instruire une demande de crédit à court, moyen et long terme en intégrant les variables économiques et financières de l’entreprise
Etre en mesure de suivre le risque au quotidien avec l’aide d’outils de pilotage et de prendre la bonne décision à temps- La demande de crédit : instruction des dossiers de crédit
- Le pilotage, le suivi et la gestion des risques : détection et traitement des risques, entreprises en difficulté
- Cas de synthèse
Examens
Le cycle de formation est sanctionné par une évaluation en fin de parcours qui comprends deux épreuves écrites.
| Durée | Coeff. | |
| Cas d'application transversal | 4h | 7 |
| Epreuve rédactionnelle comportant plusieurs questions ouvertes | 1h30 | 3 |
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